109 lines
4.9 KiB
HTML
109 lines
4.9 KiB
HTML
{% extends "base.html" %}
|
||
{% block title %}Hilfe – Finanzberatung{% endblock %}
|
||
{% block content %}
|
||
<h1>Gebrauchsanleitung</h1>
|
||
|
||
<h2>Was dieses Tool ist</h2>
|
||
<p>
|
||
Liquiditätsplanung auf Basis echter Kontoauszüge: Ist-Stand aus importierten
|
||
Auszügen, Zukunft aus gepflegten Planposten und durchgerechneten Szenarien.
|
||
</p>
|
||
|
||
<h2>Konzepte</h2>
|
||
<ul>
|
||
<li>
|
||
<strong>Konten:</strong> entstehen automatisch beim ersten Import (per IBAN).
|
||
Über die Übersicht umbenennbar (z. B. "DKB Giro").
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Kontoauszug-Import:</strong> primärer Weg ist der
|
||
Kontoumsatz-CSV-Export der Bank (DKB, VR-Bank, HypoVereinsbank) – in die
|
||
Drop-Zone auf der Import-Seite ziehen (oder in die Inbox
|
||
<code>~/.local/share/finance_pod/data/inbox/</code> legen und "Inbox
|
||
scannen"). PDF-Kontoauszüge funktionieren weiterhin als Fallback, falls
|
||
kein CSV-Export vorliegt. Jeder Import landet als Entwurf: erst nach
|
||
Kontrolle der Vorschau "Übernehmen" klicken. Der Saldo-Status in der
|
||
Vorschau ist dreiwertig – "Saldo plausibel" (Anfangssaldo + Buchungen =
|
||
Endsaldo bzw. lückenlose Saldo-Kette), eine rote Saldo-Differenz, oder
|
||
"Saldo-Prüfung nicht verfügbar", wenn das Format (z. B. HVB-CSV) keine
|
||
Saldodaten liefert – dort lohnt ein Blick in die Zeilenzahl und
|
||
Stichproben vor dem Übernehmen. CSV-Importe mit Datei-Kontostand (DKB)
|
||
oder lückenloser Saldo-Kette (VR) aktualisieren beim Import automatisch
|
||
den Konto-Saldo-Anker, sofern er dadurch nicht älter würde als ein bereits
|
||
vorhandener. Duplikate werden erkannt und nicht doppelt übernommen.
|
||
Bestätigte Importe lassen sich als Ganzes zurückrollen (Auszug + alle
|
||
seine Buchungen), z. B. um einen Auszug mit einem verbesserten Parser neu
|
||
zu importieren; einzelne Buchungen bleiben unlöschbar.
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Salden-Seite:</strong> zeigt den Saldo je Konto zu einem
|
||
wählbaren Stichtag (Default: heute) sowie eine Monatsanfangs-Übersicht
|
||
vom frühesten Buchungsmonat bis heute, absteigend. Die
|
||
Monatsanfangs-Werte gelten "Stand: Ende des Vortags" (letzter Tag des
|
||
Vormonats), damit Buchungen am 1. eines Monats den Ausweis des
|
||
Monatsanfangs nicht verfälschen. Konten ohne Anker sind mit "ohne Anker —
|
||
relative Werte" gekennzeichnet.
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Kategorien & Regeln:</strong> Buchungen lassen sich kategorisieren;
|
||
eine Regel ("Muster im Text → Kategorie") kategorisiert künftige Importe
|
||
automatisch. Regel direkt aus einer Buchung erzeugen: Button in der
|
||
Buchungsliste.
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Wiederkehrende Posten:</strong> Miete, Gehalt, Abos – mit Rhythmus
|
||
(monatlich/quartalsweise/jährlich) und Fälligkeitstag. Der
|
||
Vorschlags-Knopf erkennt Kandidaten aus mind. 3 Monaten gleichartiger
|
||
Buchungen.
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Einmalposten:</strong> einzelne künftige Zahlungen (z. B.
|
||
Steuernachzahlung).
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Kredite:</strong> Annuität oder endfällig; Tilgungsplan
|
||
aufklappbar. Ein Kredit wirkt erst, wenn er einem Szenario zugeordnet ist.
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Szenarien:</strong> eine "Was-wäre-wenn"-Rechnung. Basis = alle
|
||
wiederkehrenden Posten + Einmalposten. Varianten entstehen durch Zuordnen
|
||
von Krediten und Modifikatoren (Kategorie oder Posten prozentual/absolut
|
||
kürzen oder ganz streichen). "Durchrechnen" liefert: tiefster Kontostand
|
||
mit Datum, erstes Datum unter 0 und unter der Warnschwelle.
|
||
Varianten wie „Best Case“ entstehen über Modifikatoren: Art „Ende“ lässt
|
||
einen wiederkehrenden Posten (z. B. eine auslaufende Miete) innerhalb des
|
||
Szenarios zu einem Datum enden, ohne den Posten selbst zu ändern; „Prozent“/
|
||
„Absolut“ kürzen Beträge; „Entfällt“ blendet sie ganz aus. Szenario-eigene
|
||
Einmalzahlungen (z. B. ein erwarteter Zufluss) zählen nur in ihrem Szenario.
|
||
</li>
|
||
<li>
|
||
<strong>Grafana:</strong> Kontostand-Verläufe, Monatsausgaben nach
|
||
Kategorie und der Szenario-Vergleich als Kurven (einmal mit demselben
|
||
Passwort wie hier anmelden, dann erscheint das Dashboard auch in der
|
||
Übersicht).
|
||
</li>
|
||
</ul>
|
||
|
||
<h2>Empfohlener Arbeitsablauf</h2>
|
||
<ol>
|
||
<li>Monatlich: neue Auszüge importieren, Vorschau prüfen, übernehmen.</li>
|
||
<li>
|
||
Unkategorisierte Buchungen durchsehen; für Wiederkehrendes Regeln
|
||
anlegen.
|
||
</li>
|
||
<li>Planung pflegen: Vorschläge prüfen, Einmalposten eintragen.</li>
|
||
<li>
|
||
Fragestellung ("Können wir uns X leisten?") als Szenario-Varianten
|
||
abbilden und durchrechnen; Entscheidung anhand Tiefpunkt und
|
||
Unterschreitungsdaten treffen, Kurven in Grafana vergleichen.
|
||
</li>
|
||
</ol>
|
||
|
||
<h2>Grundregeln</h2>
|
||
<ul>
|
||
<li>Bestätigte Buchungen sind die Wahrheit – nie ändern, nur kategorisieren.</li>
|
||
<li>Zukunft ausschließlich über Szenarien planen.</li>
|
||
<li>Empfehlungen immer mit durchgerechneten Zahlen begründen.</li>
|
||
</ul>
|
||
{% endblock %}
|