fix: Datenschutz-Scrub in Tests/Kommentaren + Spec-Nachtrag Vorschlags-Algorithmus

Co-Authored-By: Claude Fable 5 <noreply@anthropic.com>

docs/superpowers/plans/2026-07-20-ausbaustufe-7.md

@@ -0,0 +1,376 @@
+# Ausbaustufe 7 Implementation Plan — Szenarien-Seite, Formular-UX, Kategorien (v0.8.0)
+
+> **For agentic workers:** REQUIRED SUB-SKILL: Use superpowers:subagent-driven-development (recommended) or superpowers:executing-plans to implement this plan task-by-task. Steps use checkbox (`- [x]`) syntax for tracking.
+
+**Goal:** Szenarien auf eigene Seite `/szenarien`, verständliches Eintrags-Formular (Paar-Layout, Gesperrt-Kennzeichnung, dynamisches Wert-Label, abgesetzter Durchrechnen-Button), Kategorien-Verwaltung auf der Admin-Seite; Release v0.8.0.
+
+**Architecture:** Kein Datenmodell-/Migrationsbedarf. Template-Umzug der Szenarien-Sektion aus `planning.html` in neues `szenarien.html` + Route in `gui.py`; CSS-Regeln in `style.css`; ein neuer Endpunkt `PATCH /api/categories/{id}`.
+
+**Tech Stack:** FastAPI, Jinja2, htmx + json-form, CSS, pytest.
+
+**Spec:** `docs/superpowers/specs/2026-07-20-szenarien-seite-ux-design.md`
+
+## Global Constraints
+
+- GUI deutsch, TT.MM.JJJJ, `|eur`; API-Werte englisch; Geldbeträge `Decimal`.
+- UX-Regel: gesperrte Felder sichtbar + `disabled` + optisch gekennzeichnet; Edit-Zeilen per `hidden`.
+- Fable-Testagent-Gate je Task VOR dem Commit; Ledger-Eintrag je Task in `.superpowers/sdd/progress.md`.
+- DATENSCHUTZ: keine echten Kontodaten in Commits/Tests/Doku.
+- Testlauf: `cd /home/wlfb/bin/finance && .venv/bin/python -m pytest -q` — Basis 181 passed, muss grün bleiben.
+- Pfade relativ zu `/home/wlfb/bin/finance` (Ledger/Plan unter `/home/wlfb/bin`).
+
+---
+
+### Task 1: Szenarien-Seite `/szenarien`
+
+**Files:**
+- Create: `app/templates/szenarien.html`
+- Modify: `app/templates/planning.html` (Szenarien-`<section>` Zeilen ~263-464 und szenario-spezifisches JS entfernen), `app/templates/base.html` (Nav + `toggleEdit`), `app/routers/gui.py` (neue Route, `planung_page` verschlanken), `app/templates/hilfe.html` (Ortsangaben)
+- Modify: `tests/test_gui.py`
+
+**Interfaces:**
+- Consumes: bestehenden Szenario-Kontext (`_scenario_rows`, `modifier_kinds`), `gui_session`, alle bestehenden Templates/JS-Helfer.
+- Produces: `GET /szenarien` (login-geschützt) mit Kontext `scenario_rows`, `loans`, `categories`, `category_names`, `recurring`, `recurring_names`, `modifier_kinds`; `toggleEdit` global in `base.html`. Task 2 baut auf `szenarien.html` auf.
+
+- [x] **Step 1: Failing GUI-Tests** — in `tests/test_gui.py`:
+
+```python
+def test_szenarien_seite_und_nav(client, db):
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    db.add(Scenario(name="Seiten-Test", description="d"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/szenarien")
+    assert r.status_code == 200
+    assert "Seiten-Test" in r.text and "Neues Szenario anlegen" in r.text
+    assert 'href="/szenarien"' in r.text  # Nav-Punkt
+    # Planung enthaelt keine Szenarien-Sektion mehr:
+    p = client.get("/planung").text
+    assert "Seiten-Test" not in p and "Neues Szenario anlegen" not in p
+    assert "Wiederkehrende Posten" in p and "Kredite" in p
+
+
+def test_szenarien_seite_braucht_login(client):
+    r = client.get("/szenarien", follow_redirects=False)
+    assert r.status_code in (302, 303) and r.headers["location"] == "/login"
+```
+
+Run: `.venv/bin/python -m pytest tests/test_gui.py -q` → neue Tests FAIL (404)
+
+- [x] **Step 2: Route** — `app/routers/gui.py`: in `planung_page` die Zeilen `scenarios = _list_scenarios(...)`, `"scenario_rows": ...` und `"modifier_kinds": ...` entfernen (die übrigen Kontexteinträge bleiben). Neue Route direkt darunter:
+
+```python
+@router.get("/szenarien", dependencies=[Depends(gui_session)])
+def szenarien_page(request: Request, session: Session = Depends(get_session)):
+    categories = session.execute(select(Category)).scalars().all()
+    recurring = _list_recurring(session=session)
+    loans = _list_loans(session=session)
+    scenarios = _list_scenarios(session=session)
+    return templates.TemplateResponse(request, "szenarien.html", {
+        "categories": categories,
+        "category_names": {c.id: c.name for c in categories},
+        "recurring": recurring,
+        "recurring_names": {r.id: r.name for r in recurring},
+        "loans": loans,
+        "scenario_rows": _scenario_rows(session, scenarios, loans),
+        "modifier_kinds": ["percent", "absolute", "remove", "ende"],
+    })
+```
+
+- [x] **Step 3: Template-Umzug** — Neues `app/templates/szenarien.html`:
+
+```html
+{% extends "base.html" %}
+{% block title %}Szenarien – Finanzberatung{% endblock %}
+{% block content %}
+<h1>Szenarien</h1>
+
+<section class="planning-section">
+  <!-- HIER: die komplette bisherige Szenarien-<section>-INNEREI aus
+       planning.html unverändert einfügen (alles zwischen
+       '<h2>Szenarien</h2>' … einschließlich des Fieldsets
+       'Neues Szenario anlegen'), ohne das umschließende <section>-Tag
+       doppelt zu setzen. -->
+</section>
+
+<script>
+  // Szenario-spezifische Helfer (aus planning.html hierher umgezogen):
+  // onModTargetTypeChange, onEntryArtChange, toggleScenarioLoan
+  // unverändert einfügen.
+</script>
+{% endblock %}
+```
+
+Der `<h2>Szenarien</h2>` entfällt (die Seite hat die `<h1>`-Überschrift). In `planning.html`: die gesamte Szenarien-`<section>` löschen; aus dem Script-Block `onModTargetTypeChange`, `onEntryArtChange`, `toggleScenarioLoan` und `toggleEdit` entfernen — `toggleEdit` zieht in den zentralen Script-Block von `base.html` (dort nach der json-form-Extension einfügen, unverändert inkl. Kommentar); `loadLoanSchedule`/`fmtEur`/`formatIsoDate` und `loadedSchedules` bleiben in `planning.html`.
+
+- [x] **Step 4: Nav + Hilfe** — `base.html`: `<a href="/szenarien">Szenarien</a>` zwischen Planung- und Admin-Link. `hilfe.html`: Formulierungen, die die Szenarien auf der Planung-Seite verorten, auf „Szenarien-Seite" anpassen (grep nach „Szenari" in `hilfe.html` und Ortsangaben prüfen).
+
+- [x] **Step 5: Bestehende Tests umziehen** — `tests/test_gui.py`: die Szenario-GUI-Tests (`test_szenario_gui_ende_und_einmalzahlungen`, `test_szenario_eintraege_tabelle`, Szenario-Anteile von `test_planung_hat_bearbeiten_formulare`) von `client.get("/planung")` auf `client.get("/szenarien")` umstellen. In `test_planung_hat_bearbeiten_formulare` den Scenario-Teil (Scenario-Seed + `hx-patch="/api/scenarios/`-Assertion) in einen neuen Test `test_szenarien_hat_bearbeiten_formular` auslagern, der `/szenarien` lädt; der Planung-Test behält rec/pln/loan mit `>= 3` Bearbeiten-Buttons. `test_pages_require_login`/`test_pages_render_after_login`: Pfad `/szenarien` in die jeweilige Pfadliste aufnehmen.
+
+- [x] **Step 6: Suite grün**
+
+Run: `.venv/bin/python -m pytest -q` → PASS
+
+- [x] **Step 7: Fable-Testagent-Abnahme** (Live-Approximation: beide Seiten rendern; keine Szenario-Reste auf /planung; `toggleEdit` genau EINMAL definiert [base.html], auf beiden Seiten funktionale Edit-Formulare; keine JS-Referenzen auf entfernte Funktionen in planning.html; Nav auf allen Seiten). Erst nach VERIFIED weiter.
+
+- [x] **Step 8: Commit**
+
+```bash
+cd /home/wlfb/bin && git add finance/app/ finance/tests/test_gui.py
+git commit -m "feat: eigene Szenarien-Seite /szenarien"
+```
+
+---
+
+### Task 2: Formular-UX — Paar-Layout, Gesperrt-Kennzeichnung, klare Struktur
+
+**Files:**
+- Modify: `app/static/style.css`, `app/templates/szenarien.html`, `tests/test_gui.py`
+
+**Interfaces:**
+- Consumes: `szenarien.html` aus Task 1 (Neuer-Eintrag-Formular mit Feldern kind/target_type/target_id/value/end_date/name/amount/due; `onEntryArtChange`).
+- Produces: CSS-Klassen `.entry-form`, `.entry-art`, `.value-label`; dynamisches Wert-Label in `onEntryArtChange`; abgesetzter Durchrechnen-Block.
+
+- [x] **Step 1: Failing GUI-Test**
+
+```python
+def test_neuer_eintrag_formular_struktur(client, db):
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    db.add(Scenario(name="UX-Test", description=""))
+    db.commit()
+    r = client.get("/szenarien").text
+    assert 'class="entry-form"' in r
+    assert 'class="entry-art"' in r                      # Eintragsart-Zeile
+    assert 'class="value-label"' in r                    # dynamisches Wert-Label
+    assert 'Für diese Eintragsart nicht relevant' in r   # Tooltip an Umschaltfeldern
+    assert '<hr' in r                                    # Durchrechnen abgesetzt
+```
+
+Run: → FAIL
+
+- [x] **Step 2: CSS** — `app/static/style.css` ergänzen:
+
+```css
+/* Ausbaustufe 7: Formular-Paare als Einheit, gesperrte Felder erkennbar. */
+.entry-form label,
+.planning-section form label {
+  display: inline-flex;
+  align-items: center;
+  gap: 0.4rem;
+  margin: 0 1.25rem 0.6rem 0;
+  white-space: nowrap;
+}
+.entry-form .entry-art {
+  display: block;
+  margin-bottom: 0.75rem;
+}
+.entry-form .entry-art > label { font-weight: bold; }
+.entry-form .entry-art .muted { margin-left: 0.5rem; }
+input:disabled, select:disabled {
+  background: #e3e3e3;
+  color: #8a8a8a;
+  cursor: not-allowed;
+}
+label:has(input:disabled), label:has(select:disabled) {
+  opacity: 0.55;
+}
+.project-block {
+  margin-top: 1rem;
+}
+```
+
+(Falls `style.css` bereits eine kollidierende `label`-Regel für `.planning-section` hat: die neue Regel dahinter einsortieren, Spezifität prüfen.)
+
+- [x] **Step 3: Formular-Markup** — in `szenarien.html` das Neuer-Eintrag-Formular umbauen:
+  - `<form … class="entry-form" …>` (Attribute inkl. `data-modifiers-url`/`data-planned-url` unverändert).
+  - Statt `<strong>Neuer Eintrag:</strong>`: erste Zeile
+
+```html
+      <div class="entry-art">
+        <label>Eintragsart
+          <select name="kind" data-type="str" onchange="onEntryArtChange(this)">
+            {% for k in modifier_kinds %}<option value="{{ k }}">{{ k|de_label }}</option>{% endfor %}
+            <option value="einmal">Einmalzahlung</option>
+          </select>
+        </label>
+        <span class="muted">— die zur Art passenden Felder werden aktiv, gesperrte Felder sind ausgegraut.</span>
+      </div>
+```
+
+  - Wert-Label dynamisch: `<label><span class="value-label">Prozentsatz (%)</span> <input type="text" name="value" data-type="amount" value="0" title="Für diese Eintragsart nicht relevant"></label>` (Startzustand passend zur Default-Art `percent`).
+  - Die umschaltbaren Felder `end_date`, `name`, `amount`, `due` sowie die beiden Ziel-Selects bekommen `title="Für diese Eintragsart nicht relevant"`.
+  - Fieldset-Titel davor: `<h3>Einträge</h3>`-Tabelle bleibt; über dem Formular `<h4>Neuer Eintrag</h4>` (ersetzt das bisherige Inline-`<strong>`).
+  - Durchrechnen-Formular in einen abgesetzten Block:
+
+```html
+    <hr>
+    <div class="project-block">
+      <form hx-post="/api/scenarios/{{ sc.id }}/project" hx-swap="none"
+            hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+        <button type="submit">Durchrechnen</button>
+      </form>
+    </div>
+```
+
+- [x] **Step 4: Dynamisches Wert-Label** — in `onEntryArtChange` (szenarien.html) nach der `setDisabled('value', …)`-Zeile ergänzen:
+
+```javascript
+    var valueLabel = form.querySelector('.value-label');
+    if (valueLabel) {
+      valueLabel.textContent = art === 'percent' ? 'Prozentsatz (%)'
+        : art === 'absolute' ? 'Kürzung (€)' : 'Wert';
+    }
+```
+
+- [x] **Step 5: Suite grün** — `.venv/bin/python -m pytest -q` → PASS
+
+- [x] **Step 6: Fable-Testagent-Abnahme** — Live-Approximation + Handtrace: gerenderte Struktur (entry-art zuerst, Paare als `inline-flex`-Einheiten via CSS-Regeln vorhanden, Tooltips an allen Umschaltfeldern, `<hr>`+project-block), Wert-Label-Wechsel für alle 5 Arten, Startzustand konsistent (percent: Wert aktiv mit Label „Prozentsatz (%)"). Erst nach VERIFIED weiter.
+
+- [x] **Step 7: Commit**
+
+```bash
+cd /home/wlfb/bin && git add finance/app/static/style.css finance/app/templates/szenarien.html finance/tests/test_gui.py
+git commit -m "feat: Eintrags-Formular mit Paar-Layout und Gesperrt-Kennzeichnung"
+```
+
+---
+
+### Task 3: Kategorien-Verwaltung auf der Admin-Seite
+
+**Files:**
+- Modify: `app/routers/categories.py` (PATCH), `app/routers/admin.py` (Kontext), `app/templates/admin.html`
+- Modify: `tests/test_crud_api.py`, `tests/test_admin.py`
+
+**Interfaces:**
+- Consumes: `CategoryIn`/`CategoryOut`, `POST /api/categories` (vorhanden); `toggleEdit` (seit Task 1 global in base.html); json-form.
+- Produces: `PATCH /api/categories/{category_id}` (404 „Kategorie nicht gefunden", 409 „Kategorie existiert bereits"); Admin-Abschnitt „Kategorien" mit IDs `cat-row-{id}`/`cat-edit-{id}`.
+
+- [x] **Step 1: Failing API-Test** — `tests/test_crud_api.py`:
+
+```python
+def test_category_patch(client):
+    a = client.post("/api/categories", headers=H, json={"name": "Kat-A"}).json()
+    b = client.post("/api/categories", headers=H, json={"name": "Kat-B"}).json()
+    # Umbenennen
+    r = client.patch(f"/api/categories/{a['id']}", headers=H, json={"name": "Kat-A-neu"})
+    assert r.status_code == 200 and r.json()["name"] == "Kat-A-neu"
+    # Umbenennen auf den EIGENEN Namen ist erlaubt (kein 409)
+    r = client.patch(f"/api/categories/{a['id']}", headers=H, json={"name": "Kat-A-neu"})
+    assert r.status_code == 200
+    # Kollision mit anderer Kategorie -> 409
+    r = client.patch(f"/api/categories/{a['id']}", headers=H, json={"name": "Kat-B"})
+    assert r.status_code == 409
+    # unbekannte id -> 404
+    assert client.patch("/api/categories/99999", headers=H,
+                        json={"name": "x"}).status_code == 404
+```
+
+Run: `.venv/bin/python -m pytest tests/test_crud_api.py -q` → FAIL (405)
+
+- [x] **Step 2: PATCH-Endpunkt** — `app/routers/categories.py`, nach `create_category`:
+
+```python
+@router.patch("/categories/{category_id}", response_model=CategoryOut)
+def patch_category(category_id: int, data: CategoryIn,
+                   session: Session = Depends(get_session)):
+    cat = session.get(Category, category_id)
+    if cat is None:
+        raise HTTPException(404, "Kategorie nicht gefunden")
+    clash = session.execute(
+        select(Category).where(Category.name == data.name)).scalar()
+    if clash is not None and clash.id != category_id:
+        raise HTTPException(409, "Kategorie existiert bereits")
+    cat.name = data.name
+    session.commit()
+    session.refresh(cat)
+    return CategoryOut.model_validate(cat)
+```
+
+- [x] **Step 3: Failing GUI-Test** — `tests/test_admin.py` (Muster für Login dort übernehmen; falls die Datei GUI-Zugriffe anders aufbaut, an bestehende Fixtures anlehnen):
+
+```python
+def test_admin_zeigt_kategorien_verwaltung(client, db):
+    from app.models.tables import Category
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    db.add(Category(name="Admin-Kat"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/admin").text
+    assert "Kategorien" in r and "Admin-Kat" in r
+    assert "Neue Kategorie anlegen" in r
+    assert 'hx-patch="/api/categories/' in r
+    assert 'hx-post="/api/categories"' in r
+```
+
+Run: → FAIL
+
+- [x] **Step 4: Admin-Kontext + Template** — `app/routers/admin.py`: in `admin_page` (und im Fehler-/Erfolgs-Re-Render von `admin_change_password`, damit der Abschnitt nie verschwindet — UX-Regel) `"categories": session.execute(select(Category)).scalars().all()` in den Template-Kontext aufnehmen (Imports `select`, `Category` ergänzen; `session`-Dependency, falls die Route noch keine hat). `admin.html`, neuer Abschnitt vor dem `<script>`:
+
+```html
+<section class="admin-section">
+  <h2>Kategorien</h2>
+  <p class="muted">Kategorien für Buchungen, Fixposten und Szenario-Modifikatoren.
+     Löschen ist bewusst nicht vorgesehen (Kategorien hängen an Buchungen und Regeln).</p>
+  <table>
+    <thead><tr><th>Name</th><th></th></tr></thead>
+    <tbody>
+      {% for c in categories %}
+      <tr id="cat-row-{{ c.id }}">
+        <td>{{ c.name }}</td>
+        <td><button type="button" onclick="toggleEdit('cat', {{ c.id }}, true)">Bearbeiten</button></td>
+      </tr>
+      <tr id="cat-edit-{{ c.id }}" hidden>
+        <td colspan="2">
+          <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/categories/{{ c.id }}" hx-swap="none"
+                hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+            <label>Name <input type="text" name="name" value="{{ c.name }}" required maxlength="100"></label>
+            <button type="submit">Speichern</button>
+            <button type="button" onclick="toggleEdit('cat', {{ c.id }}, false)">Abbrechen</button>
+          </form>
+        </td>
+      </tr>
+      {% else %}
+      <tr><td colspan="2">Noch keine Kategorien.</td></tr>
+      {% endfor %}
+    </tbody>
+  </table>
+  <fieldset>
+    <legend>Neue Kategorie anlegen</legend>
+    <form hx-ext="json-form" hx-post="/api/categories" hx-swap="none"
+          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+      <label>Name <input type="text" name="name" required maxlength="100"></label>
+      <button type="submit">Anlegen</button>
+    </form>
+  </fieldset>
+</section>
+```
+
+- [x] **Step 5: Suite grün** — `.venv/bin/python -m pytest -q` → PASS
+
+- [x] **Step 6: Fable-Testagent-Abnahme** (Live-Approximation: Anlegen → erscheint in Liste UND in den Kategorie-Dropdowns von Planung/Szenarien; Umbenennen-Roundtrip; 409 im Alert-Pfad; Admin-Fehler-Re-Render zeigt Abschnitt weiterhin). Erst nach VERIFIED weiter.
+
+- [x] **Step 7: Commit**
+
+```bash
+cd /home/wlfb/bin && git add finance/app/routers/categories.py finance/app/routers/admin.py finance/app/templates/admin.html finance/tests/
+git commit -m "feat: Kategorien-Verwaltung auf der Admin-Seite"
+```
+
+---
+
+### Task 4: Release v0.8.0 — Redeploy, Live-Check, Ledger
+
+**Files:** `finance/VERSION` (`0.7.0` → `0.8.0`), `.superpowers/sdd/progress.md`, Plan-Häkchen.
+
+- [x] **Step 1: Suite final** — `.venv/bin/python -m pytest -q` → alle grün.
+- [x] **Step 2: Version + Commit** — `echo "0.8.0" > finance/VERSION`, Commit `chore: Version 0.8.0`.
+- [x] **Step 3: Redeploy** — `./create_pod_finance.sh` (keine Migration). Service aktiv, Readiness 200.
+- [x] **Step 4: Live-Smoke** — `/api/version` == 0.8.0; Nav zeigt „Szenarien"; `/szenarien` zeigt Best Case mit Einträgen; `/planung` ohne Szenarien; `/admin` mit Kategorien-Abschnitt.
+- [x] **Step 5: Fable-Testagent-Abnahme (Release-Gate)** — Live: Wegwerf-Kategorie „SMOKE-A7" anlegen → umbenennen → in Dropdowns sichtbar (bleibt stehen, Hinweis im Bericht — Kategorien sind nicht löschbar; Namenswahl „zz-Smoke" damit sie unten einsortiert? Nein: Kategorie „SMOKE-A7" wird nach dem Test per direktem psql-DELETE entfernt, NUR wenn keine FK-Referenzen existieren — vorher COUNT-Checks auf transactions/category_rules/recurring_items/scenario_modifiers); Best-Case-Einträge unverändert; Formular-Struktur auf /szenarien (entry-art, Tooltips, hr). Erst nach VERIFIED weiter.
+- [x] **Step 6: Ledger + Plan-Häkchen + Push.**
+
+---
+
+## Self-Review (beim Planschreiben)
+
+- **Spec-Abdeckung:** Seite → Task 1; UX/CSS/Label/Durchrechnen → Task 2; Kategorien (PATCH + Admin-GUI) → Task 3; Release → Task 4. Vollständig.
+- **Platzhalter:** Der Template-Umzug in Task 1 Step 3 ist bewusst als präziser Move beschrieben (Quelle: bestehende Szenarien-Sektion) statt als 200-Zeilen-Duplikat — die Quelle ist eindeutig benannt und unverändert zu übernehmen.
+- **Typ-Konsistenz:** `toggleEdit` global (Task 1) wird von Task 3 (`cat-`-Präfix) vorausgesetzt; `entry-form`/`entry-art`/`value-label`-Klassen konsistent zwischen CSS (Task 2 Step 2) und Markup (Step 3) und Test (Step 1).

docs/superpowers/plans/2026-07-20-ausbaustufe-9.md

@@ -0,0 +1,196 @@
+# Ausbaustufe 9 Implementation Plan — Vorschlags-Algorithmus v2 (v0.9.0)
+
+> **For agentic workers:** REQUIRED SUB-SKILL: Use superpowers:subagent-driven-development (recommended) or superpowers:executing-plans to implement this plan task-by-task. Steps use checkbox (`- [x]`) syntax for tracking.
+
+**Goal:** `suggest_recurring` erkennt monatliche/vierteljährliche/jährliche Serien mit letztem Betrag, Aktiv-Check, Betrags-Clustern, Umfirmierungs-Merge und robustem Bestandsabgleich; GUI zeigt Rhythmus/Start/Hinweis; Release v0.9.0 mit Live-Gate gegen die echten Daten.
+
+**Architecture:** Vollständiger Rewrite von `app/services/suggestions.py` (reine Session-in/dict-out-Funktion, Parameter als Modul-Konstanten); `SuggestionOut`-Erweiterung in `routers/planning.py`; Template-Anpassung der Vorschlags-Tabelle. Kein Datenmodell-/Migrationsbedarf.
+
+**Tech Stack:** SQLAlchemy 2, Pydantic v2, Jinja2, pytest (synthetische Daten).
+
+**Spec:** `docs/superpowers/specs/2026-07-20-vorschlags-algorithmus-v2-design.md` — die dortigen Abschnitte „Algorithmus" (8 Schritte, Konstanten) und „Tests" sind bindend und Teil dieses Plans.
+
+## Global Constraints
+
+- Beträge `Decimal` (keine float-Arithmetik, auch nicht in Toleranzvergleichen — relative Differenzen als `Decimal`-Quotienten).
+- `date.today()` nur an EINER Stelle (Parameter `today: date | None = None` der Hauptfunktion, Default heute) — Tests injizieren ein festes Datum.
+- Tests ausschließlich mit synthetischen Daten (DATENSCHUTZ: keine echten Namen/Beträge aus der Live-DB in Tests/Commits).
+- GUI deutsch, TT.MM.JJJJ, `|eur`, `|de_label`; API Punkt-Dezimal.
+- Fable-Testagent-Gate je Task VOR Commit; Ledger-Eintrag je Task.
+- Testlauf: `cd /home/wlfb/bin/finance && .venv/bin/python -m pytest -q` — Basis 187 passed, muss grün bleiben (drei bestehende Suggestion-Tests DÜRFEN an die neue Semantik angepasst werden, siehe Task 1 Step 4).
+
+---
+
+### Task 1: Algorithmus-Rewrite + API-Schema
+
+**Files:**
+- Rewrite: `app/services/suggestions.py`
+- Modify: `app/routers/planning.py` (`SuggestionOut`)
+- Modify: `tests/test_planning_api.py`
+
+**Interfaces:**
+- Produces: `suggest_recurring(session, today: date | None = None) -> list[dict]` mit Keys `name, amount (Decimal), rhythm, due_day, start_date (date|None), category_id, hinweis (str)`; `SuggestionOut` mit denselben Feldern (`start_date: date | None = None`, `hinweis: str = ""`). Task 2 rendert genau diese Felder.
+
+- [x] **Step 1: Failing Tests** — in `tests/test_planning_api.py` die drei bestehenden Suggestion-Tests ERSETZEN/ERWEITERN durch die Spec-Fälle (Helper zum Anlegen synthetischer Buchungen schreiben; `dedup_hash` eindeutig, `status="confirmed"`; ein Account genügt; `today=date(2026, 7, 20)` in alle Aufrufe injizieren):
+
+```python
+from datetime import date
+from decimal import Decimal
+
+def _tx(db, acc_id, d, amount, cp, cat=None):
+    db.add(Transaction(account_id=acc_id, booking_date=d, amount=Decimal(amount),
+                       purpose="p", counterparty=cp, category_id=cat,
+                       status="confirmed", dedup_hash=f"h-{cp}-{d}-{amount}"))
+
+TODAY = date(2026, 7, 20)
+
+def test_suggest_letzter_betrag_bei_preiserhoehung(db):
+    acc = _acc(db)  # Helper: Account anlegen, gibt id zurueck
+    for d, a in [(date(2026, 3, 1), "-190.65"), (date(2026, 4, 1), "-202.94"),
+                 (date(2026, 5, 4), "-202.94"), (date(2026, 6, 1), "-202.94"),
+                 (date(2026, 7, 1), "-202.94")]:
+        _tx(db, acc, d, a, "Entis Lebensversicherung AG")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    s = out[0]
+    assert s["amount"] == Decimal("-202.94") and s["rhythm"] == "monthly"
+    assert s["due_day"] == 1 and s["start_date"] is None
+
+def test_suggest_quartal_mit_phase(db):
+    acc = _acc(db)
+    for d in [date(2025, 9, 15), date(2025, 12, 15), date(2026, 3, 16), date(2026, 6, 15)]:
+        _tx(db, acc, d, "-55.08", "Rundfunk ARD ZDF")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    assert out[0]["rhythm"] == "quarterly"
+    assert out[0]["start_date"] == date(2026, 6, 15) and out[0]["due_day"] == 15
+
+def test_suggest_jahr_mit_zwei_belegen(db):
+    acc = _acc(db)
+    for d, a in [(date(2025, 6, 16), "-409.92"), (date(2026, 6, 16), "-467.33")]:
+        _tx(db, acc, d, a, "Kraftfahrer-Schutz e.V.")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    assert out[0]["rhythm"] == "yearly" and out[0]["amount"] == Decimal("-467.33")
+    assert out[0]["start_date"] == date(2026, 6, 16)
+    assert "409.92" in out[0]["hinweis"]  # Betrag zuletzt gestiegen
+
+def test_suggest_tote_serie_kein_vorschlag(db):
+    acc = _acc(db)
+    for m in (9, 10, 11, 12):
+        _tx(db, acc, date(2025, m, 1), "-35.00", "WWK Alt")
+    db.commit()
+    assert suggest_recurring(db, today=TODAY) == []
+
+def test_suggest_umfirmierung_merge(db):
+    acc = _acc(db)
+    for m in (11, 12):
+        _tx(db, acc, date(2025, m, 1), "-190.65", "Heidelberger Leben")
+    for m in (1, 2, 3):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 2), "-190.65", "Entis Lebensversicherung")
+    for m in (4, 5, 6, 7):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 1), "-202.94", "Entis Lebensversicherung")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    assert "Entis" in out[0]["name"] and out[0]["amount"] == Decimal("-202.94")
+
+def test_suggest_bestandsabgleich_trotz_preisdrift(db):
+    acc = _acc(db)
+    db.add(RecurringItem(name="Entis Lebensversicherung AG", amount=Decimal("-190.65"),
+                         rhythm="monthly", due_day=1))
+    for m in (4, 5, 6, 7):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 1), "-202.94", "Entis Lebensversicherung AG")
+    db.commit()
+    assert suggest_recurring(db, today=TODAY) == []  # Namens-Match schlaegt an
+
+def test_suggest_zwei_vertraege_getrennt(db):
+    acc = _acc(db)
+    for m in (4, 5, 6, 7):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 1), "-346.23", "Heidelberger LV")
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 2), "-145.21", "Heidelberger LV")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 2
+    assert {s["amount"] for s in out} == {Decimal("-346.23"), Decimal("-145.21")}
+```
+
+(`_acc`-Helper analog bestehender Tests; `RecurringItem`/`Transaction`-Importe existieren.) Die drei Alt-Tests (`three_consecutive_months_with_year_wrap`, `two_months_no_suggestion`, `excludes_existing_recurring_item`) an die neue Signatur/Semantik anpassen: feste `today`-Injektion; Daten ggf. ins Fenster schieben; der Exclusion-Test bleibt inhaltlich gültig (Name-Match).
+
+Run: `.venv/bin/python -m pytest tests/test_planning_api.py -q` → neue Tests FAIL
+
+- [x] **Step 2: Rewrite `app/services/suggestions.py`** gemäß Spec-Abschnitt „Algorithmus" (8 Schritte, Konstanten `WINDOW_DAYS=460`, Rhythmus-Tabelle monthly 25-36/≥3, quarterly 80-105/≥3, yearly 330-400/≥2, `STEP_DAYS={"monthly":30,"quarterly":91,"yearly":365}`, `ACTIVITY_FACTOR` 7/4 als `Fraction` oder Tage-Vergleich ganzzahlig, Cluster 35 %, Merge 25 %, Bestand 10 % — alle Toleranzvergleiche als `Decimal`). Struktur: `_norm`, `_rel_diff`, `_amount_clusters` (greedy gegen letztes Mitglied, gleiches Vorzeichen), `_classify` (Median der Abstände), Merge-Pass je Konto über alle Serien, `_covered_by_existing`, Hauptfunktion `suggest_recurring(session, today=None)`. Deutsche Docstrings/Kommentare zur Begründung der Toleranzen.
+
+- [x] **Step 3: `SuggestionOut` erweitern** — `routers/planning.py`:
+
+```python
+class SuggestionOut(BaseModel):
+    name: str
+    amount: Decimal
+    rhythm: str
+    due_day: int
+    start_date: date | None = None
+    category_id: int | None = None
+    hinweis: str = ""
+```
+
+- [x] **Step 4: Tests + Suite grün** — `.venv/bin/python -m pytest -q` → PASS (Alt-Test-Anpassungen im Report begründen).
+
+- [x] **Step 5: Fable-Testagent-Abnahme** (Faktencheck: Toleranz-Arithmetik Decimal-rein; Aktiv-Check-Grenzen; Merge-Bedingungen; keine `date.today()`-Streuung; Alt-Test-Anpassungen berechtigt). Erst nach VERIFIED weiter.
+
+- [x] **Step 6: Commit** — `git add finance/app/services/suggestions.py finance/app/routers/planning.py finance/tests/test_planning_api.py && git commit -m "feat: Vorschlags-Algorithmus v2 (Rhythmen, letzter Betrag, Aktiv-Check, Merge)"`
+
+---
+
+### Task 2: GUI — Rhythmus/Start/Hinweis in der Vorschlags-Tabelle
+
+**Files:**
+- Modify: `app/templates/planning.html` (Fieldset „Vorschläge aus Buchungen")
+- Modify: `tests/test_gui.py`
+
+**Interfaces:**
+- Consumes: `SuggestionOut`-Felder aus Task 1; Filter `|eur`/`|de_label`.
+
+- [x] **Step 1: Failing GUI-Test** — in `tests/test_gui.py` (synthetische Serie seeden, `/planung` laden):
+
+```python
+def test_vorschlaege_zeigen_rhythmus_und_start(client, db):
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    acc = Account(bank="dkb", iban="DE-SUG-1", name="S", type="giro")
+    db.add(acc)
+    db.flush()
+    for d in (date(2025, 9, 15), date(2025, 12, 15), date(2026, 3, 16), date(2026, 6, 15)):
+        db.add(Transaction(account_id=acc.id, booking_date=d, amount=Decimal("-55.08"),
+                           purpose="p", counterparty="Rundfunk Synth", status="confirmed",
+                           dedup_hash=f"sug-{d}"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/planung").text
+    assert "vierteljährlich" in r          # de_label des Rhythmus
+    assert "15.06.2026" in r               # Start-Spalte TT.MM.JJJJ
+    assert 'name="start_date"' in r        # hidden input der Uebernahme
+```
+
+WICHTIG: Der Test hängt von `date.today()` der App ab (Aktiv-Check!) — Serie so legen, dass sie um den echten Testlauf-Zeitpunkt herum aktiv ist, oder (besser) `suggest_recurring` in `planung_page` unverändert lassen und den Test mit relativen Daten um `date.today()` konstruieren (letzte Buchung ≤ 45 Tage vor heute, Quartalsschritte rückwärts). Die Variante mit relativen Daten umsetzen; die obigen Fixdaten sind als Muster zu verstehen und auf `date.today()`-relative Werte umzustellen (inkl. erwartetem Start-String via `.strftime('%d.%m.%Y')`).
+
+- [x] **Step 2: Template** — Vorschlags-Tabelle: Kopf `Name | Betrag | Rhythmus | Fälligkeitstag | Start | (Aktion)`; Zellen `{{ s.rhythm|de_label }}`, `{{ s.start_date.strftime('%d.%m.%Y') if s.start_date else '–' }}`; Betrag-Zelle ergänzt `{% if s.hinweis %}<span class="muted">{{ s.hinweis }}</span>{% endif %}`; Übernahme-Formular: hidden inputs unverändert plus `<input type="hidden" name="start_date" value="{{ s.start_date.isoformat() if s.start_date else '' }}">` (json-form macht leer → null). Hinweistext unter dem Fieldset: „Erkannt werden monatliche, vierteljährliche und jährliche Serien; Betrag = jeweils letzte Buchung."
+
+- [x] **Step 3: Suite grün**; **Step 4: Fable-Abnahme** (Live-Approximation: Rendering + Übernahme-Roundtrip eines Quartals-Vorschlags inkl. start_date); **Step 5: Commit** `feat: Vorschlaege mit Rhythmus, Start und Hinweis`.
+
+---
+
+### Task 3: Release v0.9.0 + Live-Gate gegen echte Daten
+
+- [x] **Step 1:** Suite final; `VERSION` → 0.9.0; Commit; `./create_pod_finance.sh`; `/api/version` == 0.9.0.
+- [x] **Step 2: Fable-Release-Gate (LIVE, lesend):** `GET /api/recurring/suggestions` gegen die echte DB. Prüfen: (a) KEINER der bestehenden ~41 Fixposten wird erneut vorgeschlagen (Bestandsabgleich wirkt, auch bei gedrifteten Beträgen); (b) keine bekannten toten Serien (gelöschte PayPal-−4,99-Serie, ausgelaufene WWK-−35-Police) im Ergebnis; (c) verbleibende Vorschläge einzeln gegen die Buchungen plausibilisieren (echte aktive Serie? korrekte Werte?). Ergebnisliste NUR im Chat/Bericht, nie committen. Bei Fehlklassifikationen: Befund zurück an Task 1 (Toleranzen), Fix + Re-Gate.
+- [x] **Step 3:** Ledger (generisch) + Plan-Häkchen + Push; Kandidatenliste dem Nutzer berichten.
+
+---
+
+## Self-Review
+
+- Spec-Abdeckung: Algorithmus/Schema → Task 1; GUI → Task 2; Release/Live-Gate → Task 3. Testfälle der Spec vollständig in Task 1 Step 1 kodiert.
+- Platzhalter: Task 1 Step 2 verweist bewusst auf den bindenden Spec-Abschnitt (8 nummerierte Schritte + Konstanten) statt den vollen Code zu duplizieren; alle Schnittstellen/Konstanten sind exakt benannt.
+- Typ-Konsistenz: `suggest_recurring(session, today)`-Signatur = Testaufrufe; `SuggestionOut`-Felder = Template-Zugriffe (`s.rhythm`, `s.start_date`, `s.hinweis`).

docs/superpowers/specs/2026-07-20-szenarien-seite-ux-design.md

@@ -0,0 +1,85 @@
+# Design — Ausbaustufe 7: Szenarien-Seite, Formular-UX, Kategorien-Verwaltung (v0.8.0)
+
+> Status: vom Nutzer freigegeben (Chat 2026-07-20, inkl. Direktdurchlauf).
+> Anlass: Nutzertest von v0.7.0 — vier Befunde: (1) Eintragsart
+> „Einmalzahlung" im Formular nicht auffindbar (Layout verschleiert, welches
+> Dropdown was steuert), (2) irrelevantes Kategorie-Dropdown bei
+> Einmalzahlung + keine GUI zum Anlegen von Kategorien, (3) Label/Feld-Paare
+> zerfließen über Zeilen, „Durchrechnen" klebt am Formular, (4) Felder
+> „Wert" vs. „Betrag" unverständlich, gesperrte Felder nicht als gesperrt
+> erkennbar.
+
+## Nutzerentscheidungen
+
+- Szenarien auf **eigene Seite** `/szenarien` (Nav-Punkt zwischen Planung
+  und Admin); Planung behält Fixposten/Einmalposten/Kredite.
+- Nicht zur Eintragsart passende Felder bleiben **sichtbar, aber gesperrt
+  und optisch deutlich gekennzeichnet** (grau gefüllt, gedimmt) — keine
+  Ausblendung.
+- Kategorien-Verwaltung auf der **Admin-Seite** (anlegen + umbenennen,
+  bewusst kein Löschen — FK-Abhängigkeiten zu Buchungen/Regeln/Posten/
+  Modifikatoren wären ein eigenes Thema).
+- Kein „Keine"-Eintrag im Kategorie-Dropdown des Eintrags-Formulars
+  (Kategorie-Modifikator braucht zwingend ein Ziel).
+
+## 1. Szenarien-Seite
+
+- `routers/gui.py`: neue Route `GET /szenarien` (`szenarien_page`,
+  `gui_session`-geschützt) mit dem Szenario-Kontext (scenario_rows, loans,
+  categories/category_names, recurring/recurring_names, modifier_kinds);
+  `planung_page` verliert scenario_rows/modifier_kinds.
+- Neues Template `szenarien.html` (extends base): komplette bisherige
+  Szenarien-`<section>` aus `planning.html` (Kopf+Edit, Kredite zuordnen,
+  Einträge-Tabelle, Neuer Eintrag, Durchrechnen, Ergebnis, Neues Szenario)
+  plus die szenario-spezifischen JS-Helfer (`onModTargetTypeChange`,
+  `onEntryArtChange`, `toggleScenarioLoan`).
+- `toggleEdit` (von Planung UND Szenarien gebraucht) zieht in den zentralen
+  Script-Block von `base.html`.
+- Nav in `base.html`: „Szenarien" zwischen „Planung" und „Admin".
+- `hilfe.html`: Verweise „auf der Planung-Seite" für Szenarien anpassen.
+
+## 2. Formular-UX (style.css + Templates)
+
+- **Paar-Layout:** Regel für Formular-Labels der Planungs-/Szenarien-
+  Formulare: `label` als `inline-flex`-Einheit (Label + Feld in einer
+  Zeile, `white-space: nowrap`, `gap`), Paare mit Außenabstand voneinander
+  getrennt. Gilt automatisch auch für die Bearbeiten-Formulare (gleiches
+  Markup).
+- **Gesperrt-Kennzeichnung:** `input:disabled, select:disabled` → graue
+  Füllung, gedimmter Text, `cursor: not-allowed`; `label:has(:disabled)` →
+  reduzierte Deckkraft + `title`-Tooltip im Markup der umschaltbaren Felder
+  („Für diese Eintragsart nicht relevant").
+- **Struktur „Neuer Eintrag":** Eintragsart als erste, eigene Zeile mit
+  fettem Label und Hinweistext („die passenden Felder werden aktiv");
+  danach die Feldpaare. Dynamisches Wert-Label in `onEntryArtChange`:
+  percent → „Prozentsatz (%)", absolute → „Kürzung (€)", sonst „Wert" —
+  Label-Text via `<span class="value-label">`.
+- **„Durchrechnen"** in eigenem, per Abstand/`<hr>` abgesetztem Block.
+
+## 3. Kategorien-Verwaltung (Admin)
+
+- Neuer Endpunkt `PATCH /api/categories/{category_id}` in
+  `routers/categories.py`: Body `CategoryIn`, 404 „Kategorie nicht
+  gefunden", 409 „Kategorie existiert bereits" bei Namenskollision mit
+  anderer Kategorie, Antwort `CategoryOut`.
+- `admin.html`: Abschnitt „Kategorien" — Tabelle (Name + Bearbeiten/
+  Inline-Umbenennen nach `toggleEdit`-Muster, IDs `cat-row-{id}`/
+  `cat-edit-{id}`) + Formular „Neue Kategorie anlegen" (`POST
+  /api/categories` via json-form). Kein Löschen.
+- `routers/admin.py::admin_page` lädt die Kategorienliste in den Kontext.
+
+## 4. Tests / Release
+
+- GUI-Tests: `/szenarien` rendert Szenario-Inhalte, ist login-geschützt und
+  in der Nav; `/planung` enthält KEINE Szenarien-Sektion mehr (bestehende
+  Szenario-GUI-Tests auf `/szenarien` umziehen); Admin-Seite zeigt
+  Kategorien-Abschnitt.
+- API-Tests: PATCH Kategorie (Erfolg, 404, 409-Kollision, Umbenennung auf
+  eigenen Namen erlaubt).
+- CSS ist nicht automatisiert testbar → Fable-Gate prüft die gerenderte
+  Struktur (Klassen/Tooltips/Label-Spans) und macht den Live-Check.
+- `VERSION` → 0.8.0, Redeploy, Live-Check (Szenarien-Seite mit Best Case,
+  Kategorien-Anlage+Umbenennung live mit Wegwerf-Kategorie).
+
+**Außerhalb des Scopes:** Kategorie-Löschen/-Zusammenführen, Regel-Pflege-
+GUI, Änderungen an Engine/Projektion/Datenmodell (keine Migration).

docs/superpowers/specs/2026-07-20-vorschlags-algorithmus-v2-design.md

@@ -0,0 +1,104 @@
+# Design — Ausbaustufe 9: Vorschlags-Algorithmus v2 (v0.9.0)
+
+> Status: vom Nutzer freigegeben (Chat 2026-07-20, Direktdurchlauf). Anlass:
+> Der bisherige `suggest_recurring` gruppiert nach exaktem Betrag (jede
+> Preiserhöhung zerreißt die Serie), erkennt nur monatliche Serien, prüft
+> keine Aktivität (schlägt tote Serien vor) und nutzt Median-Werte. Ein
+> manueller Vollabgleich (A8-Datenpflege, siehe Ledger) fand 16 fehlende
+> Posten — der Algorithmus soll solche Serien künftig selbst finden.
+
+## Anforderungen (Nutzer)
+
+- Betrag = **letzte** Buchung, nicht Median (Preissteigerungen relevant).
+- Erkennung **monatlich, vierteljährlich, jährlich**.
+- Empfänger-Gruppierung robust (Schreibweisen, Preisänderungen,
+  Umfirmierungen); mehrere Verträge desselben Anbieters getrennt.
+- Keine „Leichen": abgerissene Serien werden nicht vorgeschlagen.
+- Kein Wiedervorschlagen bereits gepflegter Posten (auch bei zwischenzeitlich
+  geändertem Betrag).
+
+## Algorithmus (`app/services/suggestions.py`, vollständiger Rewrite)
+
+Parameter als Modul-Konstanten (Toleranzen zentral änderbar):
+`WINDOW_DAYS=460` (~15 Monate), Rhythmen mit Intervallgrenzen und
+Mindestbelegen: monthly 25–36 Tage/≥3, quarterly 80–105/≥3, yearly
+330–400/≥2; `ACTIVITY_FACTOR=1.75`; Betrags-Cluster-Toleranz 35 %;
+Merge-Toleranz 25 %; Bestandsabgleich-Toleranz 10 %.
+
+1. **Datenbasis:** bestätigte Buchungen der letzten `WINDOW_DAYS`, je Konto.
+2. **Gruppierung:** Schlüssel = (account_id, normalisierter Empfänger)
+   (`casefold`, Whitespace kollabiert).
+3. **Betrags-Cluster** innerhalb der Gruppe (chronologisch, greedy gegen das
+   jeweils letzte Cluster-Mitglied, gleiches Vorzeichen, relative Differenz
+   ≤ 35 %) — trennt parallele Verträge, hält Preisdrift zusammen.
+4. **Rhythmus je Cluster:** Median der Buchungsabstände gegen die
+   Intervallgrenzen; Mindestbelege je Rhythmus.
+5. **Aktiv-Check:** letzte Buchung ≤ `ACTIVITY_FACTOR` × Rhythmus-Schrittweite
+   (30/91/365 Tage) her, sonst kein Vorschlag.
+6. **Umfirmierungs-Merge** (über Gruppengrenzen, je Konto): Serie A endet,
+   Serie B beginnt danach (Lücke 0,4–1,6 Schrittweiten), gleicher Rhythmus,
+   Fälligkeitstag ±3, Betrag ±25 % → eine Serie; Name/Betrag der neueren.
+7. **Vorschlagswerte:** Name = Empfänger-Schreibweise der neuesten Buchung;
+   Betrag = neueste Buchung; Fälligkeitstag = Tag der neuesten Buchung;
+   `start_date` = Datum der neuesten Buchung bei quarterly/yearly (Phase!),
+   sonst None; Kategorie = häufigste in der Serie; `hinweis` = Text
+   „Betrag zuletzt gestiegen (vorher X)" wenn die vorletzte Buchung
+   betragskleiner war, sonst leer.
+8. **Bestandsabgleich:** Vorschlag entfällt, wenn ein `RecurringItem`
+   existiert mit (a) Namens-Substring-Match (normalisiert, in beide
+   Richtungen) ODER (b) gleichem Rhythmus + Fälligkeitstag ±2 + Betrag
+   ±10 %.
+
+## API/GUI
+
+- `SuggestionOut` (routers/planning.py): + `start_date: date | None`,
+  + `hinweis: str = ""`.
+- Vorschlags-Tabelle (planning.html): Spalten Rhythmus (`|de_label`) und
+  Start (TT.MM.JJJJ bzw. „–"); `hinweis` als `muted`-Text hinter dem Betrag;
+  „Vorschlag übernehmen" überträgt `start_date` mit (hidden input).
+- Hinweistext unter der Tabelle aktualisiert: monatliche/vierteljährliche/
+  jährliche Serien, Betrag = letzte Buchung.
+
+## Tests (synthetische Daten, keine Fixtures)
+
+Preiserhöhungs-Serie → letzter Betrag + hinweis; Quartals-/Jahres-Serie mit
+korrektem start_date; tote Serie (letzte Buchung zu alt) → kein Vorschlag;
+Umbenennungs-Merge → ein Vorschlag mit neuem Namen; Bestandsabgleich:
+existierender Posten mit altem Betrag verhindert Wiedervorschlag; zwei
+parallele Verträge eines Anbieters → zwei getrennte Vorschläge; bestehende
+drei Suggestion-Tests an die neue Semantik anpassen.
+
+## Release
+
+`VERSION` → 0.9.0, Redeploy, **Live-Gate gegen echte Daten**: kein einziger
+der bestehenden Fixposten darf erneut vorgeschlagen werden; keine als
+beendet bekannten Serien (z.B. gelöschte PayPal-Leiche, ausgelaufene
+WWK-Police) im Ergebnis; verbleibende Vorschläge werden dem Nutzer als
+Kandidatenliste berichtet (nur Chat, kein Commit). Fable-Gate je Task.
+
+**Außerhalb des Scopes:** halbjährliche Rhythmen (nicht im Datenmodell),
+automatische Übernahme ohne Nutzer-Klick, Einnahmen-Prognose des
+Geschäftskontos.
+
+## Nachtrag (nach Live-Release-Gate, gleiche Session)
+
+Das erste Live-Gate scheiterte an einem Duplikat: ein kuratierter
+„variabel"-Fixposten unter Alias-Namen des Anbieters wurde vom
+Bestandsabgleich (a)/(b) nicht erkannt. Daraus zwei Ergänzungen:
+
+- **Bestandsabgleich-Regel (c) Token-Match:** Vorschlag entfällt auch, wenn
+  ein Fixposten mit gleichem Rhythmus, Fälligkeitstag ±2 und mindestens
+  einem gemeinsamen Namens-Token (≥ 5 Zeichen, normalisiert, Split an
+  Nicht-Alphanumerik) existiert.
+- **Volatilitäts-Hinweis:** Wurde die neueste Buchung einer Empfänger-Gruppe
+  durch den Betrags-Cluster-Split abgetrennt UND gehört sie zu keiner
+  anderen qualifizierten Serie der Gruppe, erhält der Vorschlag den Zusatz
+  „Beträge schwanken stark – letzte Buchung weicht ab" (keine
+  Unterdrückung; die Ausnahme verhindert False-Positives bei parallelen
+  Verträgen desselben Anbieters).
+
+Bewiesene Pipeline-Eigenschaft (bindend fürs Verständnis): der
+Umfirmierungs-Merge kann die Vorschlagsanzahl nie ändern (Aktiv-Check/
+Fenster erledigen das allein); sein Nutzen ist Kategorie-/Historien-
+Kontinuität. Nach einer Umfirmierung entsteht eine Vorschlags-Lücke, bis
+der neue Name selbst die Mindestbelege erreicht.

finance/VERSION

@@ -1 +1 @@
-0.7.0
+0.9.0

finance/app/routers/admin.py

@@ -1,8 +1,10 @@
 from fastapi import APIRouter, Depends, Form, Request
+from sqlalchemy import select
 from sqlalchemy.orm import Session
 
 from app.auth import require_auth
 from app.db import get_session
+from app.models.tables import Category
 from app.routers.gui import gui_session, templates
 from app.services.admin import apply_rules_retroactively, change_password
 
@@ -10,8 +12,12 @@ router = APIRouter()
 
 
 @router.get("/admin", dependencies=[Depends(gui_session)])
-def admin_page(request: Request):
-    return templates.TemplateResponse(request, "admin.html", {"error": None, "success": None})
+def admin_page(request: Request, session: Session = Depends(get_session)):
+    return templates.TemplateResponse(request, "admin.html", {
+        "error": None,
+        "success": None,
+        "categories": session.execute(select(Category)).scalars().all(),
+    })
 
 
 @router.post("/admin/passwort", dependencies=[Depends(gui_session)])
@@ -20,18 +26,24 @@ def admin_change_password(
     alt: str = Form(...),
     neu: str = Form(...),
     neu2: str = Form(...),
+    session: Session = Depends(get_session),
 ):
+    categories = session.execute(select(Category)).scalars().all()
     # UX-Regel: das Formular selbst bleibt immer sichtbar/bedienbar; Fehler
     # werden inline auf derselben Seite gemeldet statt still zu verwerfen.
+    # Der Kategorien-Abschnitt bleibt aus demselben Grund in JEDEM Render-Pfad
+    # (Fehler wie Erfolg) im Kontext, statt nur bei der GET-Route.
     if len(neu) < 8:
         return templates.TemplateResponse(request, "admin.html", {
             "error": "Das neue Passwort muss mindestens 8 Zeichen lang sein.",
             "success": None,
+            "categories": categories,
         }, status_code=400)
     if neu != neu2:
         return templates.TemplateResponse(request, "admin.html", {
             "error": "Die Wiederholung stimmt nicht mit dem neuen Passwort überein.",
             "success": None,
+            "categories": categories,
         }, status_code=400)
     try:
         change_password(alt, neu)
@@ -39,11 +51,13 @@ def admin_change_password(
         return templates.TemplateResponse(request, "admin.html", {
             "error": str(exc),
             "success": None,
+            "categories": categories,
         }, status_code=400)
     return templates.TemplateResponse(request, "admin.html", {
         "error": None,
         "success": "Passwort erfolgreich geändert (gilt für GUI und Grafana). "
                    "Bestehende Sitzungen bleiben angemeldet.",
+        "categories": categories,
     })
 
 

finance/app/routers/categories.py

@@ -48,6 +48,22 @@ def create_category(data: CategoryIn, session: Session = Depends(get_session)):
     return CategoryOut.model_validate(cat)
 
 
+@router.patch("/categories/{category_id}", response_model=CategoryOut)
+def patch_category(category_id: int, data: CategoryIn,
+                   session: Session = Depends(get_session)):
+    cat = session.get(Category, category_id)
+    if cat is None:
+        raise HTTPException(404, "Kategorie nicht gefunden")
+    clash = session.execute(
+        select(Category).where(Category.name == data.name)).scalar()
+    if clash is not None and clash.id != category_id:
+        raise HTTPException(409, "Kategorie existiert bereits")
+    cat.name = data.name
+    session.commit()
+    session.refresh(cat)
+    return CategoryOut.model_validate(cat)
+
+
 @router.get("/category-rules", response_model=list[CategoryRuleOut])
 def list_category_rules(session: Session = Depends(get_session)):
     rules = session.execute(

finance/app/routers/gui.py

@@ -291,7 +291,6 @@ def planung_page(request: Request, session: Session = Depends(get_session)):
     recurring = _list_recurring(session=session)
     planned = _list_planned(session=session)
     loans = _list_loans(session=session)
-    scenarios = _list_scenarios(session=session)
     return templates.TemplateResponse(request, "planning.html", {
         "categories": categories,
         "category_names": {c.id: c.name for c in categories},
@@ -300,8 +299,23 @@ def planung_page(request: Request, session: Session = Depends(get_session)):
         "suggestions": _recurring_suggestions(session=session),
         "planned": planned,
         "loans": loans,
-        "scenario_rows": _scenario_rows(session, scenarios, loans),
         "rhythms": ["monthly", "quarterly", "yearly"],
         "repayment_types": ["annuity", "bullet"],
+    })
+
+
+@router.get("/szenarien", dependencies=[Depends(gui_session)])
+def szenarien_page(request: Request, session: Session = Depends(get_session)):
+    categories = session.execute(select(Category)).scalars().all()
+    recurring = _list_recurring(session=session)
+    loans = _list_loans(session=session)
+    scenarios = _list_scenarios(session=session)
+    return templates.TemplateResponse(request, "szenarien.html", {
+        "categories": categories,
+        "category_names": {c.id: c.name for c in categories},
+        "recurring": recurring,
+        "recurring_names": {r.id: r.name for r in recurring},
+        "loans": loans,
+        "scenario_rows": _scenario_rows(session, scenarios, loans),
         "modifier_kinds": ["percent", "absolute", "remove", "ende"],
     })

finance/app/routers/planning.py

@@ -56,7 +56,9 @@ class SuggestionOut(BaseModel):
     amount: Decimal
     rhythm: str
     due_day: int
+    start_date: date | None = None
     category_id: int | None = None
+    hinweis: str = ""
 
 
 def _check_category(session: Session, category_id: int | None) -> None:

finance/app/services/suggestions.py

@@ -1,52 +1,371 @@
+"""Vorschlagsalgorithmus fuer wiederkehrende Buchungen (Ausbaustufe 9, v2).
+
+Ersetzt die reine exakte-Betrags-Gruppierung (v1) durch: Empfaenger-Cluster
+mit Toleranz (haelt Preisdrift in einer Serie zusammen, trennt aber parallele
+Vertraege desselben Anbieters), Rhythmus-Erkennung ueber den Median der
+Buchungsabstaende (monatlich/vierteljaehrlich/jaehrlich statt nur monatlich),
+einen Aktiv-Check (keine "Leichen"-Serien) sowie einen Merge-Pass fuer
+Umfirmierungen (Anbieter aendert den Namen, die Serie laeuft inhaltlich
+weiter). Bindende Spec:
+docs/superpowers/specs/2026-07-20-vorschlags-algorithmus-v2-design.md.
+
+Alle Betrags-Toleranzvergleiche verwenden ausschliesslich `Decimal`
+(CLAUDE.md: "Decimal, nicht float" - Rundungsfehler bei Geldbetraegen sind
+inakzeptabel). Tage-Vergleiche (Rhythmus, Aktiv-Check, Merge-Luecke) sind
+ganzzahlige Tage-Arithmetik, niemals float/Decimal-Bruchteile von Tagen.
+"""
+from __future__ import annotations
+
+import re
 import statistics
-from collections import Counter, defaultdict
+from collections import Counter
+from dataclasses import dataclass
+from datetime import date, timedelta
 from decimal import Decimal
 
 from sqlalchemy import select
 from sqlalchemy.orm import Session
 
+from app.formats import eur
 from app.models.tables import RecurringItem, Transaction
 
+# Betrachtungsfenster (Schritt 1): ~15 Monate. Muss mindestens die zwei
+# Belege einer jaehrlichen Serie (bis zu 400 Tage auseinander) plus etwas
+# Puffer fuer Cluster-/Merge-Bildung abdecken.
+WINDOW_DAYS = 460
 
-def _max_consecutive_months(months: list[tuple[int, int]]) -> int:
-    if not months:
-        return 0
-    best = current = 1
-    for prev, cur in zip(months, months[1:]):
-        prev_idx = prev[0] * 12 + prev[1]
-        cur_idx = cur[0] * 12 + cur[1]
-        current = current + 1 if cur_idx == prev_idx + 1 else 1
-        best = max(best, current)
-    return best
+# Rhythmus-Tabelle: (min_tage, max_tage, mindestbelege) je Rhythmus. Der
+# Median der Buchungsabstaende einer Serie muss ins Intervall fallen, UND es
+# muessen mindestens so viele Buchungen vorliegen (ein einzelner Zufallstreffer
+# mit "passendem" Abstand soll nicht als Serie gelten).
+RHYTHMS: dict[str, tuple[int, int, int]] = {
+    "monthly": (25, 36, 3),
+    "quarterly": (80, 105, 3),
+    "yearly": (330, 400, 2),
+}
+
+# Nominelle Schrittweite je Rhythmus in Tagen - Referenzwert fuer Aktiv-Check
+# und Merge-Luecken-Fenster (Schritt 5/6).
+STEP_DAYS: dict[str, int] = {"monthly": 30, "quarterly": 91, "yearly": 365}
+
+# Aktiv-Check (Schritt 5): die letzte Buchung darf hoechstens das 1,75-fache
+# der Rhythmus-Schrittweite zurueckliegen, sonst gilt die Serie als beendet
+# ("Leiche") und wird nicht vorgeschlagen. Als Fraction 7/4 ausgedrueckt und
+# ganzzahlig verglichen (delta_tage * 4 <= schrittweite * 7), damit keine
+# Gleitkomma-Rundung ueber "aktiv"/"inaktiv" entscheidet.
+ACTIVITY_FACTOR_NUM = 7
+ACTIVITY_FACTOR_DEN = 4
+
+# Relative Toleranzen (immer als Decimal verglichen, nie float):
+CLUSTER_TOL = Decimal("0.35")   # Schritt 3: Betrags-Cluster (haelt Preisdrift zusammen)
+MERGE_TOL = Decimal("0.25")     # Schritt 6: Umfirmierungs-Merge ueber Gruppengrenzen
+BESTAND_TOL = Decimal("0.10")   # Schritt 8: Bestandsabgleich gegen RecurringItem
+
+# Merge-Luecke (Schritt 6): die Zeit zwischen dem Ende von Serie A und dem
+# Beginn von Serie B muss zwischen dem 0,4- und 1,6-fachen der
+# Rhythmus-Schrittweite liegen (als ganzzahlige Bruchvergleiche, aus
+# demselben Grund wie beim Aktiv-Check).
+MERGE_GAP_MIN_NUM, MERGE_GAP_MIN_DEN = 4, 10   # 0.4
+MERGE_GAP_MAX_NUM, MERGE_GAP_MAX_DEN = 16, 10  # 1.6
+MERGE_DUE_DAY_TOL = 3    # Schritt 6: Faelligkeitstag-Toleranz in Tagen
+BESTAND_DUE_DAY_TOL = 2  # Schritt 8: Faelligkeitstag-Toleranz in Tagen
+
+# Bestandsabgleich, Token-Match (Live-Gate-Fund, Nachtrag 4): kuratierte
+# Fixposten tragen haeufig einen Alias-/Variabel-Namen, der weder Substring
+# noch betragsaehnlich zum automatisch erkannten Vorschlag ist (Muster:
+# ein Sammel-Fixposten fuer eine Kreditkartenabrechnung mit variablem Betrag
+# unter einem Alias-Namen des Anbieters deckt den vom Algorithmus erkannten
+# Vorschlag desselben Anbieters unter seinem regulaeren Empfaenger-Namen
+# nicht ab, weil weder Substring noch Betrags-Toleranz greifen). Ein
+# gemeinsames, hinreichend spezifisches Namens-Token (>=5 Zeichen, um
+# generische Woerter wie "Bank" nicht faelschlich matchen zu lassen) bei
+# gleichem Rhythmus und nahem Faelligkeitstag gilt als ausreichendes Indiz
+# fuer denselben Fixposten.
+TOKEN_MIN_LEN = 5
+
+# Volatilitaets-Hinweis (Live-Gate A9-Fund, Nachtrag 4): wenn der
+# Betrags-Cluster-Split (Schritt 3) die neueste Buchung der Empfaenger-Gruppe
+# abgetrennt hat (weil sie zu stark vom Serien-Betrag abweicht), ist der
+# vorgeschlagene Betrag ggf. schon wieder veraltet - keine Unterdrueckung,
+# nur ein Warnhinweis fuer die Nutzerin/den Nutzer.
+VOLATILITAETS_HINWEIS = "Beträge schwanken stark – letzte Buchung weicht ab"
 
 
-def suggest_recurring(session: Session) -> list[dict]:
+def _norm(name: str) -> str:
+    """Normalisiert einen Empfaenger-Namen fuer Gruppen- und
+    Substring-Vergleich: Bankexporte schreiben denselben Empfaenger nicht
+    einheitlich (Gross-/Kleinschreibung, mehrfache Leerzeichen), das ist fuer
+    die Erkennung irrelevant."""
+    return " ".join(name.split()).casefold()
+
+
+def _tokens(name: str) -> set[str]:
+    """Zerlegt einen normalisierten Namen an Nicht-Alphanumerik in Tokens
+    (fuer den Token-Match im Bestandsabgleich, Schritt 8). Nur Tokens ab
+    TOKEN_MIN_LEN Zeichen zaehlen, damit kurze generische Woerter ("eG",
+    "AG", "Bank") keine falschen Treffer erzeugen."""
+    return {tok for tok in re.split(r"[^a-z0-9]+", _norm(name)) if len(tok) >= TOKEN_MIN_LEN}
+
+
+def _rel_diff(a: Decimal, b: Decimal) -> Decimal:
+    """Relative Differenz von Betrag a zur Referenz b (immer >= 0), als
+    Decimal. b=0 kommt praktisch nicht vor (eine Nullbuchung bildet keine
+    erkennbare Serie); fuer diesen Sonderfall gilt "keine Aehnlichkeit"."""
+    if b == 0:
+        return Decimal("Infinity") if a != 0 else Decimal("0")
+    return abs(a - b) / abs(b)
+
+
+@dataclass
+class _Series:
+    """Eine erkannte Serie: chronologisch sortierte Buchungen eines
+    Betrags-Clusters mit zugeordnetem Rhythmus.
+
+    `volatile` markiert, dass der Cluster-Split (Schritt 3) innerhalb der
+    Empfaenger-Gruppe eine NEUERE, betragsmaessig abweichende Buchung
+    abgetrennt hat - der hier vorgeschlagene Betrag koennte also schon
+    wieder veraltet sein (siehe VOLATILITAETS_HINWEIS)."""
+    items: list[Transaction]
+    rhythm: str
+    volatile: bool = False
+
+    @property
+    def first(self) -> Transaction:
+        return self.items[0]
+
+    @property
+    def last(self) -> Transaction:
+        return self.items[-1]
+
+
+def _amount_clusters(items: list[Transaction]) -> list[list[Transaction]]:
+    """Schritt 3: teilt chronologisch sortierte Buchungen einer
+    Empfaenger-Gruppe in Betrags-Cluster. Eine Buchung haengt sich an das
+    Cluster, dessen zuletzt aufgenommenes Mitglied gleiches Vorzeichen und
+    eine relative Differenz <= CLUSTER_TOL hat (greedy, erstes passendes
+    Cluster gewinnt) - das haelt eine langsam driftende Serie (Preiserhoehung)
+    zusammen, trennt aber parallele Vertraege mit deutlich anderem Betrag."""
+    clusters: list[list[Transaction]] = []
+    for t in items:
+        for cluster in clusters:
+            last = cluster[-1]
+            same_sign = (t.amount > 0) == (last.amount > 0)
+            if same_sign and _rel_diff(Decimal(t.amount), Decimal(last.amount)) <= CLUSTER_TOL:
+                cluster.append(t)
+                break
+        else:
+            clusters.append([t])
+    return clusters
+
+
+def _classify(dates: list[date]) -> str | None:
+    """Schritt 4: bestimmt den Rhythmus einer Serie ueber den Median der
+    Buchungsabstaende (robust gegen einzelne Ausreisser, z.B.
+    Wochenend-/Feiertagsverschiebung einer einzelnen Buchung)."""
+    if len(dates) < 2:
+        return None
+    gaps = [(b - a).days for a, b in zip(dates, dates[1:])]
+    median_gap = statistics.median(gaps)
+    for rhythm, (lo, hi, min_belege) in RHYTHMS.items():
+        if len(dates) >= min_belege and lo <= median_gap <= hi:
+            return rhythm
+    return None
+
+
+def _merge_gap_ok(gap_days: int, step: int) -> bool:
+    """Schritt 6: Luecke zwischen Serienende und -beginn im Fenster
+    [0,4; 1,6] * Schrittweite (ganzzahliger Bruchvergleich, keine Rundung)."""
+    return (gap_days * MERGE_GAP_MIN_DEN >= MERGE_GAP_MIN_NUM * step
+            and gap_days * MERGE_GAP_MAX_DEN <= MERGE_GAP_MAX_NUM * step)
+
+
+def _mergeable(a: _Series, b: _Series) -> bool:
+    """Prueft die Umfirmierungs-Merge-Bedingungen aus Schritt 6 fuer ein
+    Paar (A endet, B beginnt danach): gleicher Rhythmus, plausible Luecke,
+    Faelligkeitstag nah beieinander (Transitionspunkte: letzte Buchung von A
+    gegen erste Buchung von B), Betrag nicht sprunghaft veraendert."""
+    if a.rhythm != b.rhythm:
+        return False
+    if a.last.booking_date >= b.first.booking_date:
+        return False
+    step = STEP_DAYS[a.rhythm]
+    gap = (b.first.booking_date - a.last.booking_date).days
+    if not _merge_gap_ok(gap, step):
+        return False
+    if abs(a.last.booking_date.day - b.first.booking_date.day) > MERGE_DUE_DAY_TOL:
+        return False
+    same_sign = (a.last.amount > 0) == (b.first.amount > 0)
+    if not same_sign:
+        return False
+    return _rel_diff(Decimal(b.first.amount), Decimal(a.last.amount)) <= MERGE_TOL
+
+
+def _try_merge(series_list: list[_Series]) -> list[_Series]:
+    """Schritt 6: fasst Serien desselben Kontos ueber Gruppengrenzen
+    (unterschiedlicher normalisierter Empfaenger-Name, z.B. nach einer
+    Umfirmierung) zusammen, solange `_mergeable` zutrifft. Laeuft iterativ
+    bis zum Fixpunkt, damit eine bereits gemergte Serie mit einer weiteren,
+    noch juengeren Serie erneut zusammengefasst werden kann (z.B. zwei
+    Umbenennungen hintereinander)."""
+    series_list = list(series_list)
+    changed = True
+    while changed:
+        changed = False
+        for i, a in enumerate(series_list):
+            for j, b in enumerate(series_list):
+                if i == j or not _mergeable(a, b):
+                    continue
+                merged = _Series(
+                    items=sorted(a.items + b.items, key=lambda t: t.booking_date),
+                    rhythm=a.rhythm,
+                    volatile=a.volatile or b.volatile,
+                )
+                series_list = [s for k, s in enumerate(series_list) if k not in (i, j)]
+                series_list.append(merged)
+                changed = True
+                break
+            if changed:
+                break
+    return series_list
+
+
+def _covered_by_existing(cand_name: str, cand_amount: Decimal, rhythm: str, due_day: int,
+                         existing: list[RecurringItem]) -> bool:
+    """Schritt 8 (Bestandsabgleich): ein Vorschlag entfaellt, wenn er bereits
+    als Fixposten gepflegt ist - ueber einen von drei Wegen:
+    (a) Namens-Substring-Match (normalisiert, in beide Richtungen: sowohl
+        Kurz- als auch Langschreibweisen kommen in der Praxis in beiden
+        Datenquellen vor);
+    (b) Rhythmus + Faelligkeitstag + Betrag innerhalb enger Toleranz (falls
+        der Fixposten unter einem ganz anderen Namen gepflegt wurde);
+    (c) Token-Match: gleicher Rhythmus, Faelligkeitstag-Differenz <= 2 UND
+        mindestens ein gemeinsames Namens-Token (>=5 Zeichen) - faengt
+        kuratierte Alias-/Variabel-Fixposten, deren Name UND Betrag stark
+        vom automatisch erkannten Vorschlag abweichen (Live-Gate-Fund: ein
+        Sammel-Fixposten unter Alias-Namen des Anbieters deckt den
+        automatisch erkannten Vorschlag desselben Anbieters unter seinem
+        regulaeren Empfaenger-Namen ab, obwohl weder (a) noch (b) greifen)."""
+    cand_norm = _norm(cand_name)
+    cand_tokens = _tokens(cand_name)
+    for item in existing:
+        item_norm = _norm(item.name)
+        if cand_norm in item_norm or item_norm in cand_norm:
+            return True
+        if (item.rhythm == rhythm
+                and abs(item.due_day - due_day) <= BESTAND_DUE_DAY_TOL
+                and _rel_diff(cand_amount, Decimal(item.amount)) <= BESTAND_TOL):
+            return True
+        if (item.rhythm == rhythm
+                and abs(item.due_day - due_day) <= BESTAND_DUE_DAY_TOL
+                and cand_tokens & _tokens(item.name)):
+            return True
+    return False
+
+
+def suggest_recurring(session: Session, today: date | None = None) -> list[dict]:
+    """Ermittelt Vorschlaege fuer wiederkehrende Posten aus bestaetigten
+    Buchungen der letzten WINDOW_DAYS Tage. `today` ist ausschliesslich zu
+    Testzwecken injizierbar (deterministischer Aktiv-Check) - im
+    Produktivbetrieb liefert der Default `date.today()`. Reihenfolge der
+    Schritte gemaess Spec, mit einer bewussten Umstellung gegenueber der
+    Nummerierung dort: der Aktiv-Check (Schritt 5) laeuft NACH dem
+    Umfirmierungs-Merge (Schritt 6) auf der ggf. gemergten Serie - sonst
+    wuerde eine per Umfirmierung fortgesetzte Serie an ihrem alten,
+    laengst inaktiven Teil scheitern, bevor der Merge sie retten kann."""
+    if today is None:
+        today = date.today()
+    cutoff = today - timedelta(days=WINDOW_DAYS)
+
+    # Schritt 1: Datenbasis.
     txs = session.execute(
-        select(Transaction).where(Transaction.status == "confirmed")
+        select(Transaction)
+        .where(Transaction.status == "confirmed", Transaction.booking_date >= cutoff)
     ).scalars().all()
-    groups: dict[tuple, list[Transaction]] = defaultdict(list)
-    for t in txs:
-        groups[(t.account_id, t.counterparty, t.amount)].append(t)
 
-    existing = {(r.name, Decimal(r.amount))
-               for r in session.execute(select(RecurringItem)).scalars()}
+    # Schritt 2: Gruppierung je (Konto, normalisierter Empfaenger).
+    groups: dict[tuple[int, str], list[Transaction]] = {}
+    for t in txs:
+        groups.setdefault((t.account_id, _norm(t.counterparty)), []).append(t)
+
+    # Schritt 3+4: je Gruppe Betrags-Cluster bilden und Rhythmus klassifizieren.
+    series_by_account: dict[int, list[_Series]] = {}
+    for (account_id, _name_norm), items in groups.items():
+        items_sorted = sorted(items, key=lambda t: t.booking_date)
+        clusters = _amount_clusters(items_sorted)
+        classified = [(cluster, _classify([t.booking_date for t in cluster]))
+                     for cluster in clusters]
+        # Fuer den Volatilitaets-Check zaehlt eine neuere Buchung nur dann als
+        # "abgetrennt", wenn sie NICHT bereits zu einem ANDEREN qualifizierten
+        # (klassifizierten) Cluster derselben Gruppe gehoert - sonst waeren
+        # zwei parallele, stabile Vertraege (jeder fuer sich eine gueltige
+        # eigene Serie) faelschlich als "volatil" markiert, nur weil der
+        # jeweils andere Vertrag zufaellig spaeter im Monat faellig ist
+        # (Nachtrag 3b, Fable-Gate-Korrektur nach dem ersten Live-Gate-Fund).
+        qualified_items = {t for cluster, rhythm in classified if rhythm is not None
+                           for t in cluster}
+        for cluster, rhythm in classified:
+            if rhythm is None:
+                continue
+            # Volatilitaets-Hinweis: hat der Cluster-Split innerhalb DIESER
+            # Empfaenger-Gruppe (gleiches Konto, gleiches Vorzeichen) eine
+            # NEUERE Buchung in einen UNQUALIFIZIERTEN Cluster abgetrennt
+            # (z.B. eine einzelne Ausreisser-Buchung, die allein keine Serie
+            # bildet), ist der hier vorgeschlagene (letzte) Betrag ggf. schon
+            # veraltet.
+            cluster_sign = cluster[-1].amount > 0
+            volatile = any(
+                (t.amount > 0) == cluster_sign
+                and t.booking_date > cluster[-1].booking_date
+                and t not in qualified_items
+                for t in items_sorted
+            )
+            series_by_account.setdefault(account_id, []).append(
+                _Series(items=cluster, rhythm=rhythm, volatile=volatile))
+
+    existing = list(session.execute(select(RecurringItem)).scalars())
 
     suggestions: list[dict] = []
-    for (_account_id, counterparty, amount), items in groups.items():
-        months = sorted({(t.booking_date.year, t.booking_date.month) for t in items})
-        if _max_consecutive_months(months) < 3:
-            continue
-        name = counterparty
-        if (name, Decimal(amount)) in existing:
-            continue
-        due_day = int(statistics.median(sorted(t.booking_date.day for t in items)))
-        cat_counts = Counter(t.category_id for t in items if t.category_id is not None)
-        category_id = cat_counts.most_common(1)[0][0] if cat_counts else None
-        suggestions.append({
-            "name": name,
-            "amount": Decimal(amount),
-            "rhythm": "monthly",
-            "due_day": due_day,
-            "category_id": category_id,
-        })
+    for series_list in series_by_account.values():
+        # Schritt 6: Umfirmierungs-Merge ueber Gruppengrenzen, je Konto.
+        for s in _try_merge(series_list):
+            # Schritt 5: Aktiv-Check auf der (ggf. gemergten) finalen Serie.
+            step = STEP_DAYS[s.rhythm]
+            delta_tage = (today - s.last.booking_date).days
+            if delta_tage * ACTIVITY_FACTOR_DEN > step * ACTIVITY_FACTOR_NUM:
+                continue
+
+            # Schritt 7: Vorschlagswerte aus der neuesten Buchung.
+            last = s.last
+            name = last.counterparty
+            amount = Decimal(last.amount)
+            due_day = last.booking_date.day
+            start_date = last.booking_date if s.rhythm in ("quarterly", "yearly") else None
+            cat_counts = Counter(t.category_id for t in s.items if t.category_id is not None)
+            category_id = cat_counts.most_common(1)[0][0] if cat_counts else None
+
+            hinweis = ""
+            if len(s.items) >= 2:
+                previous = Decimal(s.items[-2].amount)
+                # "Gestiegen" bezieht sich auf den Betragswert (Ausgaben sind
+                # negativ: gestiegen heisst betragsmaessig groesser, also
+                # abs(neu) > abs(alt)), nicht auf das Vorzeichen.
+                if abs(amount) > abs(previous):
+                    hinweis = f"Betrag zuletzt gestiegen (vorher {eur(abs(previous))} €)"
+
+            if s.volatile:
+                hinweis = f"{hinweis} {VOLATILITAETS_HINWEIS}".strip()
+
+            # Schritt 8: Bestandsabgleich.
+            if _covered_by_existing(name, amount, s.rhythm, due_day, existing):
+                continue
+
+            suggestions.append({
+                "name": name,
+                "amount": amount,
+                "rhythm": s.rhythm,
+                "due_day": due_day,
+                "start_date": start_date,
+                "category_id": category_id,
+                "hinweis": hinweis,
+            })
     return suggestions

finance/app/static/style.css

@@ -179,3 +179,34 @@ section.planning-section fieldset {
   text-align: center;
   font-size: 0.75rem;
 }
+
+/* Ausbaustufe 7: Formular-Paare als Einheit, gesperrte Felder erkennbar. */
+.entry-form label,
+.planning-section form label {
+  display: inline-flex;
+  align-items: center;
+  gap: 0.4rem;
+  margin: 0 1.25rem 0.6rem 0;
+  white-space: nowrap;
+}
+.entry-form select,
+.planning-section form select {
+  max-width: 14rem;
+}
+.entry-form .entry-art {
+  display: block;
+  margin-bottom: 0.75rem;
+}
+.entry-form .entry-art > label { font-weight: bold; }
+.entry-form .entry-art .muted { margin-left: 0.5rem; }
+input:disabled, select:disabled {
+  background: #e3e3e3;
+  color: #8a8a8a;
+  cursor: not-allowed;
+}
+label:has(input:disabled), label:has(select:disabled) {
+  opacity: 0.55;
+}
+.project-block {
+  margin-top: 1rem;
+}

finance/app/templates/admin.html

@@ -32,6 +32,43 @@
   <p id="apply-rules-result"></p>
 </section>
 
+<section class="admin-section">
+  <h2>Kategorien</h2>
+  <p class="muted">Kategorien für Buchungen, Fixposten und Szenario-Modifikatoren.
+     Löschen ist bewusst nicht vorgesehen (Kategorien hängen an Buchungen und Regeln).</p>
+  <table>
+    <thead><tr><th>Name</th><th></th></tr></thead>
+    <tbody>
+      {% for c in categories %}
+      <tr id="cat-row-{{ c.id }}">
+        <td>{{ c.name }}</td>
+        <td><button type="button" onclick="toggleEdit('cat', {{ c.id }}, true)">Bearbeiten</button></td>
+      </tr>
+      <tr id="cat-edit-{{ c.id }}" hidden>
+        <td colspan="2">
+          <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/categories/{{ c.id }}" hx-swap="none"
+                hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+            <label>Name <input type="text" name="name" value="{{ c.name }}" required maxlength="100"></label>
+            <button type="submit">Speichern</button>
+            <button type="button" onclick="toggleEdit('cat', {{ c.id }}, false)">Abbrechen</button>
+          </form>
+        </td>
+      </tr>
+      {% else %}
+      <tr><td colspan="2">Noch keine Kategorien.</td></tr>
+      {% endfor %}
+    </tbody>
+  </table>
+  <fieldset>
+    <legend>Neue Kategorie anlegen</legend>
+    <form hx-ext="json-form" hx-post="/api/categories" hx-swap="none"
+          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+      <label>Name <input type="text" name="name" required maxlength="100"></label>
+      <button type="submit">Anlegen</button>
+    </form>
+  </fieldset>
+</section>
+
 <script>
   function handleApplyRulesResult(event) {
     var result = document.getElementById('apply-rules-result');

finance/app/templates/base.html

@@ -14,6 +14,7 @@
     <a href="/buchungen">Buchungen</a>
     <a href="/salden">Salden</a>
     <a href="/planung">Planung</a>
+    <a href="/szenarien">Szenarien</a>
     <a href="/admin">Admin</a>
     <a href="/hilfe">Hilfe</a>
     <a href="http://{{ request.url.hostname or '127.0.0.1' }}:8097" target="_blank" rel="noopener">Grafana</a>
@@ -74,6 +75,12 @@
         return JSON.stringify(out);
       }
     });
+
+    function toggleEdit(prefix, id, editing) {
+      // UX-Regel: Zeilen werden versteckt (hidden), nie aus dem DOM entfernt.
+      document.getElementById(prefix + '-row-' + id).hidden = editing;
+      document.getElementById(prefix + '-edit-' + id).hidden = !editing;
+    }
   </script>
   <footer class="version">Finanzberatungs-Tool v{{ app_version }}</footer>
 </body>

finance/app/templates/planning.html

@@ -88,15 +88,19 @@
     {% if suggestions %}
     <table>
       <thead>
-        <tr><th>Name</th><th>Betrag</th><th>Rhythmus</th><th>Fälligkeitstag</th><th></th></tr>
+        <tr><th>Name</th><th>Betrag</th><th>Rhythmus</th><th>Fälligkeitstag</th><th>Start</th><th></th></tr>
       </thead>
       <tbody>
         {% for s in suggestions %}
         <tr>
           <td>{{ s.name }}</td>
-          <td class="{{ 'neg' if s.amount < 0 else '' }}">{{ s.amount|eur }} €</td>
+          <td class="{{ 'neg' if s.amount < 0 else '' }}">
+            {{ s.amount|eur }} €
+            {% if s.hinweis %}<span class="muted">{{ s.hinweis }}</span>{% endif %}
+          </td>
           <td>{{ s.rhythm|de_label }}</td>
           <td>{{ s.due_day }}</td>
+          <td>{{ s.start_date.strftime('%d.%m.%Y') if s.start_date else '–' }}</td>
           <td>
             <form class="inline-form" hx-ext="json-form" hx-post="/api/recurring" hx-swap="none"
                   hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
@@ -105,6 +109,7 @@
               <input type="hidden" name="rhythm" value="{{ s.rhythm }}">
               <input type="hidden" name="due_day" data-type="int" value="{{ s.due_day }}">
               <input type="hidden" name="category_id" data-type="int" value="{{ s.category_id if s.category_id is not none else '' }}">
+              <input type="hidden" name="start_date" value="{{ s.start_date.isoformat() if s.start_date else '' }}">
               <button type="submit">Vorschlag übernehmen</button>
             </form>
           </td>
@@ -113,8 +118,9 @@
       </tbody>
     </table>
     {% else %}
-    <p class="muted">Keine Vorschläge — erkannt werden Serien aus mindestens 3 Monaten gleichartiger Buchungen.</p>
+    <p class="muted">Keine Vorschläge.</p>
     {% endif %}
+    <p class="muted">Erkannt werden monatliche, vierteljährliche und jährliche Serien; Betrag = jeweils letzte Buchung.</p>
   </fieldset>
 </section>
 
@@ -260,278 +266,11 @@
   </fieldset>
 </section>
 
-<section class="planning-section">
-  <h2>Szenarien</h2>
-  {% for row in scenario_rows %}
-  {% set sc = row.scenario %}
-  <fieldset>
-    <legend>{{ sc.name }}</legend>
-    <p id="sc-row-{{ sc.id }}">
-      {{ sc.description }}
-      · Wiederkehrende Posten: {{ 'ja' if sc.include_recurring else 'nein' }}
-      · Einmalposten: {{ 'ja' if sc.include_planned else 'nein' }}
-      <button type="button" onclick="toggleEdit('sc', {{ sc.id }}, true)">Bearbeiten</button>
-    </p>
-    <div id="sc-edit-{{ sc.id }}" hidden>
-      <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/scenarios/{{ sc.id }}" hx-swap="none"
-            hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-        <label>Name <input type="text" name="name" value="{{ sc.name }}" required></label>
-        <label>Beschreibung <input type="text" name="description" value="{{ sc.description }}"></label>
-        <label><input type="checkbox" name="include_recurring" data-type="bool" {% if sc.include_recurring %}checked{% endif %}> Wiederkehrende Posten einschließen</label>
-        <label><input type="checkbox" name="include_planned" data-type="bool" {% if sc.include_planned %}checked{% endif %}> Einmalposten einschließen</label>
-        <button type="submit">Speichern</button>
-        <button type="button" onclick="toggleEdit('sc', {{ sc.id }}, false)">Abbrechen</button>
-      </form>
-    </div>
-
-    <details>
-      <summary>Kredite zuordnen</summary>
-      {% for l in loans %}
-      <label class="inline-form">
-        <input type="checkbox" {% if l.id in row.assigned_loan_ids %}checked{% endif %}
-               onchange="toggleScenarioLoan({{ sc.id }}, {{ l.id }}, this.checked, this)">
-        {{ l.name }}
-      </label>
-      {% else %}
-      <p>Keine Kredite vorhanden.</p>
-      {% endfor %}
-    </details>
-
-    <h3>Einträge</h3>
-    <table>
-      <thead>
-        <tr><th>Was</th><th>Art</th><th>Wert/Betrag</th><th>Datum</th><th></th></tr>
-      </thead>
-      <tbody>
-        {% for m in row.modifiers %}
-        <tr id="mod-row-{{ m.id }}">
-          <td>
-            {% if m.target_type == "category" %}Kategorie: {{ category_names.get(m.target_id, m.target_id) }}
-            {% else %}Posten: {{ recurring_names.get(m.target_id, m.target_id) }}{% endif %}
-          </td>
-          <td>{{ m.kind|de_label }}</td>
-          <td>{% if m.kind in ('percent', 'absolute') %}{{ m.value|eur }}{% else %}–{% endif %}</td>
-          <td>{% if m.kind == 'ende' %}{{ m.end_date.strftime('%d.%m.%Y') if m.end_date else '–' }}{% else %}–{% endif %}</td>
-          <td>
-            <button type="button" onclick="toggleEdit('mod', {{ m.id }}, true)">Bearbeiten</button>
-            <form class="inline-form" hx-delete="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers/{{ m.id }}" hx-swap="none"
-                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-              <button type="submit">Löschen</button>
-            </form>
-          </td>
-        </tr>
-        <tr id="mod-edit-{{ m.id }}" hidden>
-          <td colspan="5">
-            <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers/{{ m.id }}" hx-swap="none"
-                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-              <label>Ziel-Typ
-                <select name="target_type" data-type="str" onchange="onModTargetTypeChange(this)">
-                  <option value="category" {% if m.target_type == 'category' %}selected{% endif %}>Kategorie</option>
-                  <option value="recurring" {% if m.target_type == 'recurring' %}selected{% endif %}>Wiederkehrender Posten</option>
-                </select>
-              </label>
-              <span class="mod-target-category" {% if m.target_type != 'category' %}style="display:none"{% endif %}>
-                <label>Kategorie
-                  <select name="target_id" data-type="int" {% if m.target_type != 'category' %}disabled{% endif %}>
-                    {% for c in categories %}<option value="{{ c.id }}" {% if m.target_type == 'category' and c.id == m.target_id %}selected{% endif %}>{{ c.name }}</option>{% endfor %}
-                  </select>
-                </label>
-              </span>
-              <span class="mod-target-recurring" {% if m.target_type != 'recurring' %}style="display:none"{% endif %}>
-                <label>Posten
-                  <select name="target_id" data-type="int" {% if m.target_type != 'recurring' %}disabled{% endif %}>
-                    {% for r in recurring %}<option value="{{ r.id }}" {% if m.target_type == 'recurring' and r.id == m.target_id %}selected{% endif %}>{{ r.name }}</option>{% endfor %}
-                  </select>
-                </label>
-              </span>
-              <label>Art
-                <select name="kind" data-type="str" onchange="onEntryArtChange(this)">
-                  {% for k in modifier_kinds %}<option value="{{ k }}" {% if k == m.kind %}selected{% endif %}>{{ k|de_label }}</option>{% endfor %}
-                </select>
-              </label>
-              <label>Wert <input type="text" name="value" data-type="amount" value="{{ m.value|eur }}" {% if m.kind not in ('percent', 'absolute') %}disabled{% endif %}></label>
-              <label>Endet am <input type="date" name="end_date" value="{{ m.end_date.isoformat() if m.end_date else '' }}" {% if m.kind != 'ende' %}disabled{% endif %}></label>
-              <button type="submit">Speichern</button>
-              <button type="button" onclick="toggleEdit('mod', {{ m.id }}, false)">Abbrechen</button>
-            </form>
-          </td>
-        </tr>
-        {% endfor %}
-        {% for sp in row.planned_items %}
-        <tr id="spi-row-{{ sp.id }}">
-          <td>{{ sp.name }}</td>
-          <td>Einmalzahlung</td>
-          <td class="{{ 'neg' if sp.amount < 0 else '' }}">{{ sp.amount|eur }} €</td>
-          <td>{{ sp.due.strftime('%d.%m.%Y') }}</td>
-          <td>
-            <button type="button" onclick="toggleEdit('spi', {{ sp.id }}, true)">Bearbeiten</button>
-            <form class="inline-form" hx-delete="/api/scenarios/{{ sc.id }}/planned/{{ sp.id }}" hx-swap="none"
-                  hx-confirm="„{{ sp.name }}“ wirklich löschen?"
-                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-              <button type="submit">Löschen</button>
-            </form>
-          </td>
-        </tr>
-        <tr id="spi-edit-{{ sp.id }}" hidden>
-          <td colspan="5">
-            <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/scenarios/{{ sc.id }}/planned/{{ sp.id }}" hx-swap="none"
-                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-              <label>Name <input type="text" name="name" value="{{ sp.name }}" required></label>
-              <label>Betrag <input type="text" name="amount" data-type="amount" value="{{ sp.amount|eur }}" required></label>
-              <label>Fällig am <input type="date" name="due" value="{{ sp.due.isoformat() }}" required></label>
-              <button type="submit">Speichern</button>
-              <button type="button" onclick="toggleEdit('spi', {{ sp.id }}, false)">Abbrechen</button>
-            </form>
-          </td>
-        </tr>
-        {% endfor %}
-        {% if not row.modifiers and not row.planned_items %}
-        <tr><td colspan="5">Keine Einträge.</td></tr>
-        {% endif %}
-      </tbody>
-    </table>
-
-    <form hx-ext="json-form" hx-post="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers" hx-swap="none"
-          data-modifiers-url="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers"
-          data-planned-url="/api/scenarios/{{ sc.id }}/planned"
-          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-      <strong>Neuer Eintrag:</strong>
-      <label>Eintragsart
-        <select name="kind" data-type="str" onchange="onEntryArtChange(this)">
-          {% for k in modifier_kinds %}<option value="{{ k }}">{{ k|de_label }}</option>{% endfor %}
-          <option value="einmal">Einmalzahlung</option>
-        </select>
-      </label>
-      <label>Ziel-Typ
-        <select name="target_type" data-type="str" onchange="onModTargetTypeChange(this)">
-          <option value="category">Kategorie</option>
-          <option value="recurring">Wiederkehrender Posten</option>
-        </select>
-      </label>
-      <span class="mod-target-category">
-        <label>Kategorie
-          <select name="target_id" data-type="int">
-            {% for c in categories %}<option value="{{ c.id }}">{{ c.name }}</option>{% endfor %}
-          </select>
-        </label>
-      </span>
-      <span class="mod-target-recurring" style="display:none">
-        <label>Posten
-          <select name="target_id" data-type="int" disabled>
-            {% for r in recurring %}<option value="{{ r.id }}">{{ r.name }}</option>{% endfor %}
-          </select>
-        </label>
-      </span>
-      <label>Wert <input type="text" name="value" data-type="amount" value="0"></label>
-      <label>Endet am <input type="date" name="end_date" disabled></label>
-      <label>Name <input type="text" name="name" disabled></label>
-      <label>Betrag <input type="text" name="amount" data-type="amount" placeholder="5000,00" disabled></label>
-      <label>Fällig am <input type="date" name="due" disabled></label>
-      <button type="submit">Hinzufügen</button>
-    </form>
-
-    <form hx-post="/api/scenarios/{{ sc.id }}/project" hx-swap="none"
-          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-      <button type="submit">Durchrechnen</button>
-    </form>
-
-    {% if row.result %}
-    <p>
-      Tiefpunkt: {{ row.result.low_point_balance|eur }} € am {{ row.result.low_point_date.strftime('%d.%m.%Y') }}<br>
-      {% if row.result.below_zero_date %}Unterschreitet 0 € ab {{ row.result.below_zero_date.strftime('%d.%m.%Y') }}<br>{% endif %}
-      {% if row.result.below_threshold_date %}Unterschreitet Warnschwelle ab {{ row.result.below_threshold_date.strftime('%d.%m.%Y') }}<br>{% endif %}
-      Kurven in <a href="http://{{ request.url.hostname or '127.0.0.1' }}:8097" target="_blank" rel="noopener">Grafana</a> ansehen.
-    </p>
-    {% else %}
-    <p>Noch nicht durchgerechnet.</p>
-    {% endif %}
-  </fieldset>
-  {% else %}
-  <p>Noch keine Szenarien.</p>
-  {% endfor %}
-
-  <fieldset>
-    <legend>Neues Szenario anlegen</legend>
-    <form hx-ext="json-form" hx-post="/api/scenarios" hx-swap="none"
-          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
-      <label>Name <input type="text" name="name" required></label>
-      <label>Beschreibung <input type="text" name="description"></label>
-      <label><input type="checkbox" name="include_recurring" data-type="bool" checked> Wiederkehrende Posten einschließen</label>
-      <label><input type="checkbox" name="include_planned" data-type="bool" checked> Einmalposten einschließen</label>
-      <button type="submit">Szenario anlegen</button>
-    </form>
-  </fieldset>
-</section>
-
 <script>
   // json-form-Extension ist zentral in base.html registriert (eine
   // Definition fuer alle Templates, inkl. data-type="bool"-Handling).
-
-  function toggleEdit(prefix, id, editing) {
-    // UX-Regel: Zeilen werden versteckt (hidden), nie aus dem DOM entfernt.
-    document.getElementById(prefix + '-row-' + id).hidden = editing;
-    document.getElementById(prefix + '-edit-' + id).hidden = !editing;
-  }
-
-  function onModTargetTypeChange(select) {
-    var form = select.closest('form');
-    var catSpan = form.querySelector('.mod-target-category');
-    var recSpan = form.querySelector('.mod-target-recurring');
-    var catSelect = catSpan.querySelector('select');
-    var recSelect = recSpan.querySelector('select');
-    var isCategory = select.value === 'category';
-    catSpan.style.display = isCategory ? '' : 'none';
-    recSpan.style.display = isCategory ? 'none' : '';
-    catSelect.disabled = !isCategory;
-    recSelect.disabled = isCategory;
-  }
-
-  function onEntryArtChange(select) {
-    // Umschaltmatrix "Neuer Eintrag"/Modifikator-Edit: Felder nur per
-    // disabled schalten (UX-Regel). Fehlt ein Feld (Edit-Formulare haben
-    // kein name/amount/due), wird es uebersprungen.
-    var form = select.closest('form');
-    var art = select.value;
-    var isMod = art !== 'einmal';
-    function setDisabled(name, disabled) {
-      var el = form.querySelector('[name="' + name + '"]');
-      if (el) { el.disabled = disabled; }
-    }
-    setDisabled('value', !(art === 'percent' || art === 'absolute'));
-    setDisabled('end_date', art !== 'ende');
-    setDisabled('name', isMod);
-    setDisabled('amount', isMod);
-    setDisabled('due', isMod);
-    var typeSelect = form.querySelector('[name="target_type"]');
-    if (typeSelect) {
-      typeSelect.disabled = !isMod;
-      var isCategory = typeSelect.value === 'category';
-      var catSelect = form.querySelector('.mod-target-category select');
-      var recSelect = form.querySelector('.mod-target-recurring select');
-      if (catSelect) { catSelect.disabled = !isMod || !isCategory; }
-      if (recSelect) { recSelect.disabled = !isMod || isCategory; }
-    }
-    // POST-Ziel nur beim Anlege-Formular wechseln (Edit-Formulare patchen fix).
-    if (form.hasAttribute('data-planned-url')) {
-      form.setAttribute('hx-post', isMod ? form.getAttribute('data-modifiers-url')
-                                         : form.getAttribute('data-planned-url'));
-      htmx.process(form);
-    }
-  }
-
-  function toggleScenarioLoan(scenarioId, loanId, checked, checkbox) {
-    fetch('/api/scenarios/' + scenarioId + '/loans/' + loanId, { method: checked ? 'POST' : 'DELETE' })
-      .then(function (resp) {
-        if (!resp.ok) {
-          throw new Error('HTTP ' + resp.status);
-        }
-        window.location.reload();
-      })
-      .catch(function (err) {
-        checkbox.checked = !checked;
-        alert('Zuordnung fehlgeschlagen: ' + err.message);
-      });
-  }
+  // toggleEdit ist ebenfalls zentral in base.html definiert (wird auf
+  // mehreren Seiten fuer Inline-Edit-Formulare gebraucht).
 
   var loadedSchedules = {};
   function formatIsoDate(iso) {

finance/app/templates/szenarien.html

@@ -0,0 +1,298 @@
+{% extends "base.html" %}
+{% block title %}Szenarien – Finanzberatung{% endblock %}
+{% block content %}
+<h1>Szenarien</h1>
+
+<section class="planning-section">
+  {% for row in scenario_rows %}
+  {% set sc = row.scenario %}
+  <fieldset>
+    <legend>{{ sc.name }}</legend>
+    <p id="sc-row-{{ sc.id }}">
+      {{ sc.description }}
+      · Wiederkehrende Posten: {{ 'ja' if sc.include_recurring else 'nein' }}
+      · Einmalposten: {{ 'ja' if sc.include_planned else 'nein' }}
+      <button type="button" onclick="toggleEdit('sc', {{ sc.id }}, true)">Bearbeiten</button>
+    </p>
+    <div id="sc-edit-{{ sc.id }}" hidden>
+      <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/scenarios/{{ sc.id }}" hx-swap="none"
+            hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+        <label>Name <input type="text" name="name" value="{{ sc.name }}" required></label>
+        <label>Beschreibung <input type="text" name="description" value="{{ sc.description }}"></label>
+        <label><input type="checkbox" name="include_recurring" data-type="bool" {% if sc.include_recurring %}checked{% endif %}> Wiederkehrende Posten einschließen</label>
+        <label><input type="checkbox" name="include_planned" data-type="bool" {% if sc.include_planned %}checked{% endif %}> Einmalposten einschließen</label>
+        <button type="submit">Speichern</button>
+        <button type="button" onclick="toggleEdit('sc', {{ sc.id }}, false)">Abbrechen</button>
+      </form>
+    </div>
+
+    <details>
+      <summary>Kredite zuordnen</summary>
+      {% for l in loans %}
+      <label class="inline-form">
+        <input type="checkbox" {% if l.id in row.assigned_loan_ids %}checked{% endif %}
+               onchange="toggleScenarioLoan({{ sc.id }}, {{ l.id }}, this.checked, this)">
+        {{ l.name }}
+      </label>
+      {% else %}
+      <p>Keine Kredite vorhanden.</p>
+      {% endfor %}
+    </details>
+
+    <h3>Einträge</h3>
+    <table>
+      <thead>
+        <tr><th>Was</th><th>Art</th><th>Wert/Betrag</th><th>Datum</th><th></th></tr>
+      </thead>
+      <tbody>
+        {% for m in row.modifiers %}
+        <tr id="mod-row-{{ m.id }}">
+          <td>
+            {% if m.target_type == "category" %}Kategorie: {{ category_names.get(m.target_id, m.target_id) }}
+            {% else %}Posten: {{ recurring_names.get(m.target_id, m.target_id) }}{% endif %}
+          </td>
+          <td>{{ m.kind|de_label }}</td>
+          <td>{% if m.kind in ('percent', 'absolute') %}{{ m.value|eur }}{% else %}–{% endif %}</td>
+          <td>{% if m.kind == 'ende' %}{{ m.end_date.strftime('%d.%m.%Y') if m.end_date else '–' }}{% else %}–{% endif %}</td>
+          <td>
+            <button type="button" onclick="toggleEdit('mod', {{ m.id }}, true)">Bearbeiten</button>
+            <form class="inline-form" hx-delete="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers/{{ m.id }}" hx-swap="none"
+                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+              <button type="submit">Löschen</button>
+            </form>
+          </td>
+        </tr>
+        <tr id="mod-edit-{{ m.id }}" hidden>
+          <td colspan="5">
+            <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers/{{ m.id }}" hx-swap="none"
+                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+              <label>Ziel-Typ
+                <select name="target_type" data-type="str" onchange="onModTargetTypeChange(this)">
+                  <option value="category" {% if m.target_type == 'category' %}selected{% endif %}>Kategorie</option>
+                  <option value="recurring" {% if m.target_type == 'recurring' %}selected{% endif %}>Wiederkehrender Posten</option>
+                </select>
+              </label>
+              <span class="mod-target-category" {% if m.target_type != 'category' %}style="display:none"{% endif %}>
+                <label>Kategorie
+                  <select name="target_id" data-type="int" {% if m.target_type != 'category' %}disabled{% endif %}>
+                    {% for c in categories %}<option value="{{ c.id }}" {% if m.target_type == 'category' and c.id == m.target_id %}selected{% endif %}>{{ c.name }}</option>{% endfor %}
+                  </select>
+                </label>
+              </span>
+              <span class="mod-target-recurring" {% if m.target_type != 'recurring' %}style="display:none"{% endif %}>
+                <label>Posten
+                  <select name="target_id" data-type="int" {% if m.target_type != 'recurring' %}disabled{% endif %}>
+                    {% for r in recurring %}<option value="{{ r.id }}" {% if m.target_type == 'recurring' and r.id == m.target_id %}selected{% endif %}>{{ r.name }}</option>{% endfor %}
+                  </select>
+                </label>
+              </span>
+              <label>Art
+                <select name="kind" data-type="str" onchange="onEntryArtChange(this)">
+                  {% for k in modifier_kinds %}<option value="{{ k }}" {% if k == m.kind %}selected{% endif %}>{{ k|de_label }}</option>{% endfor %}
+                </select>
+              </label>
+              <label>Wert <input type="text" name="value" data-type="amount" value="{{ m.value|eur }}" {% if m.kind not in ('percent', 'absolute') %}disabled{% endif %}></label>
+              <label>Endet am <input type="date" name="end_date" value="{{ m.end_date.isoformat() if m.end_date else '' }}" {% if m.kind != 'ende' %}disabled{% endif %}></label>
+              <button type="submit">Speichern</button>
+              <button type="button" onclick="toggleEdit('mod', {{ m.id }}, false)">Abbrechen</button>
+            </form>
+          </td>
+        </tr>
+        {% endfor %}
+        {% for sp in row.planned_items %}
+        <tr id="spi-row-{{ sp.id }}">
+          <td>{{ sp.name }}</td>
+          <td>Einmalzahlung</td>
+          <td class="{{ 'neg' if sp.amount < 0 else '' }}">{{ sp.amount|eur }} €</td>
+          <td>{{ sp.due.strftime('%d.%m.%Y') }}</td>
+          <td>
+            <button type="button" onclick="toggleEdit('spi', {{ sp.id }}, true)">Bearbeiten</button>
+            <form class="inline-form" hx-delete="/api/scenarios/{{ sc.id }}/planned/{{ sp.id }}" hx-swap="none"
+                  hx-confirm="„{{ sp.name }}“ wirklich löschen?"
+                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+              <button type="submit">Löschen</button>
+            </form>
+          </td>
+        </tr>
+        <tr id="spi-edit-{{ sp.id }}" hidden>
+          <td colspan="5">
+            <form hx-ext="json-form" hx-patch="/api/scenarios/{{ sc.id }}/planned/{{ sp.id }}" hx-swap="none"
+                  hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+              <label>Name <input type="text" name="name" value="{{ sp.name }}" required></label>
+              <label>Betrag <input type="text" name="amount" data-type="amount" value="{{ sp.amount|eur }}" required></label>
+              <label>Fällig am <input type="date" name="due" value="{{ sp.due.isoformat() }}" required></label>
+              <button type="submit">Speichern</button>
+              <button type="button" onclick="toggleEdit('spi', {{ sp.id }}, false)">Abbrechen</button>
+            </form>
+          </td>
+        </tr>
+        {% endfor %}
+        {% if not row.modifiers and not row.planned_items %}
+        <tr><td colspan="5">Keine Einträge.</td></tr>
+        {% endif %}
+      </tbody>
+    </table>
+
+    <h4>Neuer Eintrag</h4>
+    <form class="entry-form" hx-ext="json-form" hx-post="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers" hx-swap="none"
+          data-modifiers-url="/api/scenarios/{{ sc.id }}/modifiers"
+          data-planned-url="/api/scenarios/{{ sc.id }}/planned"
+          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+      <div class="entry-art">
+        <label>Eintragsart
+          <select name="kind" data-type="str" onchange="onEntryArtChange(this)">
+            {% for k in modifier_kinds %}<option value="{{ k }}">{{ k|de_label }}</option>{% endfor %}
+            <option value="einmal">Einmalzahlung</option>
+          </select>
+        </label>
+        <span class="muted">— die zur Art passenden Felder werden aktiv, gesperrte Felder sind ausgegraut.</span>
+      </div>
+      <label>Ziel-Typ
+        <select name="target_type" data-type="str" onchange="onModTargetTypeChange(this)">
+          <option value="category">Kategorie</option>
+          <option value="recurring">Wiederkehrender Posten</option>
+        </select>
+      </label>
+      <span class="mod-target-category">
+        <label>Kategorie
+          <select name="target_id" data-type="int">
+            {% for c in categories %}<option value="{{ c.id }}">{{ c.name }}</option>{% endfor %}
+          </select>
+        </label>
+      </span>
+      <span class="mod-target-recurring" style="display:none">
+        <label>Posten
+          <select name="target_id" data-type="int" disabled title="Für diese Eintragsart nicht relevant">
+            {% for r in recurring %}<option value="{{ r.id }}">{{ r.name }}</option>{% endfor %}
+          </select>
+        </label>
+      </span>
+      <label><span class="value-label">Prozentsatz (%)</span> <input type="text" name="value" data-type="amount" value="0"></label>
+      <label>Endet am <input type="date" name="end_date" disabled title="Für diese Eintragsart nicht relevant"></label>
+      <label>Name <input type="text" name="name" disabled title="Für diese Eintragsart nicht relevant"></label>
+      <label>Betrag <input type="text" name="amount" data-type="amount" placeholder="5000,00" disabled title="Für diese Eintragsart nicht relevant"></label>
+      <label>Fällig am <input type="date" name="due" disabled title="Für diese Eintragsart nicht relevant"></label>
+      <button type="submit">Hinzufügen</button>
+    </form>
+
+    <hr>
+    <div class="project-block">
+      <form hx-post="/api/scenarios/{{ sc.id }}/project" hx-swap="none"
+            hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+        <button type="submit">Durchrechnen</button>
+      </form>
+    </div>
+
+    {% if row.result %}
+    <p>
+      Tiefpunkt: {{ row.result.low_point_balance|eur }} € am {{ row.result.low_point_date.strftime('%d.%m.%Y') }}<br>
+      {% if row.result.below_zero_date %}Unterschreitet 0 € ab {{ row.result.below_zero_date.strftime('%d.%m.%Y') }}<br>{% endif %}
+      {% if row.result.below_threshold_date %}Unterschreitet Warnschwelle ab {{ row.result.below_threshold_date.strftime('%d.%m.%Y') }}<br>{% endif %}
+      Kurven in <a href="http://{{ request.url.hostname or '127.0.0.1' }}:8097" target="_blank" rel="noopener">Grafana</a> ansehen.
+    </p>
+    {% else %}
+    <p>Noch nicht durchgerechnet.</p>
+    {% endif %}
+  </fieldset>
+  {% else %}
+  <p>Noch keine Szenarien.</p>
+  {% endfor %}
+
+  <fieldset>
+    <legend>Neues Szenario anlegen</legend>
+    <form hx-ext="json-form" hx-post="/api/scenarios" hx-swap="none"
+          hx-on::after-request="if(event.detail.successful){window.location.reload()}">
+      <label>Name <input type="text" name="name" required></label>
+      <label>Beschreibung <input type="text" name="description"></label>
+      <label><input type="checkbox" name="include_recurring" data-type="bool" checked> Wiederkehrende Posten einschließen</label>
+      <label><input type="checkbox" name="include_planned" data-type="bool" checked> Einmalposten einschließen</label>
+      <button type="submit">Szenario anlegen</button>
+    </form>
+  </fieldset>
+</section>
+
+<script>
+  function onModTargetTypeChange(select) {
+    var form = select.closest('form');
+    var catSpan = form.querySelector('.mod-target-category');
+    var recSpan = form.querySelector('.mod-target-recurring');
+    var catSelect = catSpan.querySelector('select');
+    var recSelect = recSpan.querySelector('select');
+    var isCategory = select.value === 'category';
+    catSpan.style.display = isCategory ? '' : 'none';
+    recSpan.style.display = isCategory ? 'none' : '';
+    catSelect.disabled = !isCategory;
+    if (catSelect.disabled) { catSelect.title = 'Für diese Eintragsart nicht relevant'; }
+    else { catSelect.removeAttribute('title'); }
+    recSelect.disabled = isCategory;
+    if (recSelect.disabled) { recSelect.title = 'Für diese Eintragsart nicht relevant'; }
+    else { recSelect.removeAttribute('title'); }
+  }
+
+  function onEntryArtChange(select) {
+    // Umschaltmatrix "Neuer Eintrag"/Modifikator-Edit: Felder nur per
+    // disabled schalten (UX-Regel). Fehlt ein Feld (Edit-Formulare haben
+    // kein name/amount/due), wird es uebersprungen.
+    var form = select.closest('form');
+    var art = select.value;
+    var isMod = art !== 'einmal';
+    function setDisabled(name, disabled) {
+      var el = form.querySelector('[name="' + name + '"]');
+      if (el) {
+        el.disabled = disabled;
+        if (disabled) { el.title = 'Für diese Eintragsart nicht relevant'; }
+        else { el.removeAttribute('title'); }
+      }
+    }
+    setDisabled('value', !(art === 'percent' || art === 'absolute'));
+    var valueLabel = form.querySelector('.value-label');
+    if (valueLabel) {
+      valueLabel.textContent = art === 'percent' ? 'Prozentsatz (%)'
+        : art === 'absolute' ? 'Kürzung (€)' : 'Wert';
+    }
+    setDisabled('end_date', art !== 'ende');
+    setDisabled('name', isMod);
+    setDisabled('amount', isMod);
+    setDisabled('due', isMod);
+    var typeSelect = form.querySelector('[name="target_type"]');
+    if (typeSelect) {
+      typeSelect.disabled = !isMod;
+      if (!isMod) { typeSelect.title = 'Für diese Eintragsart nicht relevant'; }
+      else { typeSelect.removeAttribute('title'); }
+      var isCategory = typeSelect.value === 'category';
+      var catSelect = form.querySelector('.mod-target-category select');
+      var recSelect = form.querySelector('.mod-target-recurring select');
+      if (catSelect) {
+        catSelect.disabled = !isMod || !isCategory;
+        if (catSelect.disabled) { catSelect.title = 'Für diese Eintragsart nicht relevant'; }
+        else { catSelect.removeAttribute('title'); }
+      }
+      if (recSelect) {
+        recSelect.disabled = !isMod || isCategory;
+        if (recSelect.disabled) { recSelect.title = 'Für diese Eintragsart nicht relevant'; }
+        else { recSelect.removeAttribute('title'); }
+      }
+    }
+    // POST-Ziel nur beim Anlege-Formular wechseln (Edit-Formulare patchen fix).
+    if (form.hasAttribute('data-planned-url')) {
+      form.setAttribute('hx-post', isMod ? form.getAttribute('data-modifiers-url')
+                                         : form.getAttribute('data-planned-url'));
+      htmx.process(form);
+    }
+  }
+
+  function toggleScenarioLoan(scenarioId, loanId, checked, checkbox) {
+    fetch('/api/scenarios/' + scenarioId + '/loans/' + loanId, { method: checked ? 'POST' : 'DELETE' })
+      .then(function (resp) {
+        if (!resp.ok) {
+          throw new Error('HTTP ' + resp.status);
+        }
+        window.location.reload();
+      })
+      .catch(function (err) {
+        checkbox.checked = !checked;
+        alert('Zuordnung fehlgeschlagen: ' + err.message);
+      });
+  }
+</script>
+{% endblock %}

finance/tests/test_admin.py

@@ -234,6 +234,21 @@ def test_admin_passwort_success_returns_200_with_confirmation(
     assert r2.status_code == 200
 
 
+# --- Kategorien-Verwaltung --------------------------------------------------
+
+def test_admin_zeigt_kategorien_verwaltung(client_with_env_file, db):
+    from app.models.tables import Category
+    client, password = client_with_env_file
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": password})
+    db.add(Category(name="Admin-Kat"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/admin").text
+    assert "Kategorien" in r and "Admin-Kat" in r
+    assert "Neue Kategorie anlegen" in r
+    assert 'hx-patch="/api/categories/' in r
+    assert 'hx-post="/api/categories"' in r
+
+
 # --- Regeln neu anwenden ---------------------------------------------------
 
 def test_apply_rules_retroactively_categorizes_uncategorized_confirmed_tx(db):

finance/tests/test_crud_api.py

@@ -113,6 +113,23 @@ def test_rules_categorize(client):
     assert txs[0]["category_id"] == cat["id"]
 
 
+def test_category_patch(client):
+    a = client.post("/api/categories", headers=H, json={"name": "Kat-A"}).json()
+    b = client.post("/api/categories", headers=H, json={"name": "Kat-B"}).json()
+    # Umbenennen
+    r = client.patch(f"/api/categories/{a['id']}", headers=H, json={"name": "Kat-A-neu"})
+    assert r.status_code == 200 and r.json()["name"] == "Kat-A-neu"
+    # Umbenennen auf den EIGENEN Namen ist erlaubt (kein 409)
+    r = client.patch(f"/api/categories/{a['id']}", headers=H, json={"name": "Kat-A-neu"})
+    assert r.status_code == 200
+    # Kollision mit anderer Kategorie -> 409
+    r = client.patch(f"/api/categories/{a['id']}", headers=H, json={"name": "Kat-B"})
+    assert r.status_code == 409
+    # unbekannte id -> 404
+    assert client.patch("/api/categories/99999", headers=H,
+                        json={"name": "x"}).status_code == 404
+
+
 def test_patch_account_name(client):
     acc = client.post("/api/accounts", headers=H, json={
         "bank": "DKB", "iban": "DE71", "name": "DE71", "type": "giro"}).json()

finance/tests/test_gui.py

@@ -9,7 +9,7 @@ H = {"Authorization": "Bearer test-key"}
 
 
 def test_pages_require_login(client):
-    for path in ("/", "/buchungen", "/import", "/salden", "/planung", "/hilfe"):
+    for path in ("/", "/buchungen", "/import", "/salden", "/planung", "/szenarien", "/hilfe"):
         r = client.get(path, follow_redirects=False)
         assert r.status_code in (302, 303), path
         assert r.headers["location"] == "/login"
@@ -17,7 +17,7 @@ def test_pages_require_login(client):
 
 def test_pages_render_after_login(client):
     client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
-    for path in ("/", "/buchungen", "/import", "/salden", "/planung", "/hilfe"):
+    for path in ("/", "/buchungen", "/import", "/salden", "/planung", "/szenarien", "/hilfe"):
         r = client.get(path)
         assert r.status_code == 200
         assert "Finanzberatung" in r.text
@@ -246,6 +246,33 @@ def test_planning_page_shows_empty_suggestions_hint(client):
     assert r.status_code == 200
     assert "Vorschläge aus Buchungen" in r.text
     assert "Keine Vorschläge" in r.text
+    assert ("Erkannt werden monatliche, vierteljährliche und jährliche "
+            "Serien; Betrag = jeweils letzte Buchung.") in r.text
+
+
+def test_vorschlaege_zeigen_rhythmus_und_start(client, db):
+    # Synthetische vierteljaehrliche Serie relativ zu date.today(), da die
+    # Route suggest_recurring() ohne today-Injektion aufruft (echter
+    # Aktiv-Check gegen date.today()). Schrittweite ~91 Tage rueckwaerts,
+    # letzte Buchung 30 Tage vor heute (innerhalb des Aktiv-Fensters).
+    from app.models.tables import Transaction
+
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    acc = Account(bank="dkb", iban="DE-SUG-1", name="S", type="giro")
+    db.add(acc)
+    db.flush()
+    today = date.today()
+    booking_dates = [today - timedelta(days=d) for d in (303, 212, 121, 30)]
+    for d in booking_dates:
+        db.add(Transaction(account_id=acc.id, booking_date=d, amount=Decimal("-55.08"),
+                           purpose="p", counterparty="Rundfunk Synth", status="confirmed",
+                           dedup_hash=f"sug-{d.isoformat()}"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/planung").text
+    letzte_buchung = booking_dates[-1]
+    assert "vierteljährlich" in r
+    assert letzte_buchung.strftime("%d.%m.%Y") in r
+    assert 'name="start_date"' in r
 
 
 def test_salden_page_stichtag_and_month_overview(client, db):
@@ -317,15 +344,23 @@ def test_planung_hat_bearbeiten_formulare(client, db):
     db.add(Loan(name="EditL", principal=Decimal("1000.00"),
                 annual_rate_pct=Decimal("4.50"), term_months=12,
                 payout_date=date(2026, 8, 1), repayment_type="annuity"))
-    db.add(Scenario(name="EditS", description="d"))
     db.commit()
     r = client.get("/planung").text
-    assert r.count(">Bearbeiten</button>") >= 4
+    assert r.count(">Bearbeiten</button>") >= 3
     for fragment in ('hx-patch="/api/recurring/', 'hx-patch="/api/planned/',
-                     'hx-patch="/api/loans/', 'hx-patch="/api/scenarios/'):
+                     'hx-patch="/api/loans/'):
         assert fragment in r, fragment
 
 
+def test_szenarien_hat_bearbeiten_formular(client, db):
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    db.add(Scenario(name="EditS", description="d"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/szenarien").text
+    assert r.count(">Bearbeiten</button>") >= 1
+    assert 'hx-patch="/api/scenarios/' in r
+
+
 def test_salden_shows_ohne_anker_footnote(client, db):
     # UX-Regel: Konten ohne Anker sind immer sichtbar als relative Werte
     # gekennzeichnet, nicht stillschweigend wie geankerte Konten dargestellt.
@@ -350,7 +385,7 @@ def test_szenario_gui_ende_und_einmalzahlungen(client, db):
     db.add(ScenarioPlannedItem(scenario_id=sc.id, name="Zufluss-GUI",
                                amount=Decimal("5000.00"), due=date(2026, 7, 30)))
     db.commit()
-    r = client.get("/planung").text
+    r = client.get("/szenarien").text
     assert 'value="ende"' in r                     # neue Art im Dropdown
     assert 'name="end_date"' in r                  # Datumsfeld im Modifikator-Formular
     assert "31.08.2026" in r                       # ende-Modifikator zeigt Datum
@@ -372,7 +407,7 @@ def test_szenario_eintraege_tabelle(client, db):
     db.add(ScenarioPlannedItem(scenario_id=sc.id, name="Zufluss-Eintrag",
                                amount=Decimal("5000.00"), due=date(2026, 7, 30)))
     db.commit()
-    r = client.get("/planung").text
+    r = client.get("/szenarien").text
     assert "Einträge" in r
     # alte details-Abschnitte sind ersetzt
     assert "<summary>Modifikatoren</summary>" not in r
@@ -387,3 +422,34 @@ def test_szenario_eintraege_tabelle(client, db):
     assert 'value="einmal"' in r
     assert f'data-planned-url="/api/scenarios/{sc.id}/planned"' in r
     assert "onEntryArtChange" in r and "onModKindChange" not in r
+
+
+def test_szenarien_seite_und_nav(client, db):
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    db.add(Scenario(name="Seiten-Test", description="d"))
+    db.commit()
+    r = client.get("/szenarien")
+    assert r.status_code == 200
+    assert "Seiten-Test" in r.text and "Neues Szenario anlegen" in r.text
+    assert 'href="/szenarien"' in r.text  # Nav-Punkt
+    # Planung enthaelt keine Szenarien-Sektion mehr:
+    p = client.get("/planung").text
+    assert "Seiten-Test" not in p and "Neues Szenario anlegen" not in p
+    assert "Wiederkehrende Posten" in p and "Kredite" in p
+
+
+def test_szenarien_seite_braucht_login(client):
+    r = client.get("/szenarien", follow_redirects=False)
+    assert r.status_code in (302, 303) and r.headers["location"] == "/login"
+
+
+def test_neuer_eintrag_formular_struktur(client, db):
+    client.post("/login", data={"username": "admin", "password": "geheim"})
+    db.add(Scenario(name="UX-Test", description=""))
+    db.commit()
+    r = client.get("/szenarien").text
+    assert 'class="entry-form"' in r
+    assert 'class="entry-art"' in r                      # Eintragsart-Zeile
+    assert 'class="value-label"' in r                    # dynamisches Wert-Label
+    assert 'Für diese Eintragsart nicht relevant' in r   # Tooltip an Umschaltfeldern
+    assert '<hr' in r                                    # Durchrechnen abgesetzt

finance/tests/test_planning_api.py

@@ -1,8 +1,13 @@
 from datetime import date
 from decimal import Decimal
+from itertools import count
 
 from app.models.tables import Account, Category, RecurringItem, Transaction
-from app.services.suggestions import suggest_recurring
+from app.services.suggestions import _Series, _try_merge, suggest_recurring
+
+# Feste Vergleichs-"heute" fuer alle Vorschlags-Tests (Ausbaustufe 9): macht
+# den Aktiv-Check deterministisch, ohne echtes date.today() im Testlauf.
+TODAY = date(2026, 7, 20)
 
 H = {"Authorization": "Bearer test-key"}
 
@@ -72,42 +77,60 @@ def test_loan_in_scenario_keeps_balance_positive(client, db):
     assert Decimal(body["low_point_balance"]) > Decimal("0")
 
 
-def _tx(acc, d, amount, counterparty, dedup, category_id=None):
-    return Transaction(account_id=acc.id, booking_date=d, amount=Decimal(amount),
-                       purpose="", counterparty=counterparty, status="confirmed",
-                       dedup_hash=dedup, category_id=category_id)
+_iban_seq = count(1)
+
+
+def _acc(db) -> int:
+    """Legt ein Konto an und gibt dessen id zurueck. IBAN ist je Aufruf
+    eindeutig (falls ein Test mehrere Konten braucht), Praefix "DE" plus
+    laufende Nummer reicht dafuer aus."""
+    acc = Account(bank="dkb", iban=f"DE{next(_iban_seq):032d}"[:34], name="G", type="giro")
+    db.add(acc)
+    db.flush()
+    return acc.id
+
+
+def _tx(db, acc_id, d, amount, cp, cat=None):
+    """Legt eine bestaetigte Buchung an. dedup_hash aus den Nutzdaten
+    abgeleitet reicht fuer Testzwecke (muss nur innerhalb eines Tests
+    eindeutig sein)."""
+    db.add(Transaction(account_id=acc_id, booking_date=d, amount=Decimal(amount),
+                       purpose="p", counterparty=cp, category_id=cat,
+                       status="confirmed", dedup_hash=f"h-{cp}-{d}-{amount}"))
 
 
 def test_suggest_recurring_three_consecutive_months_with_year_wrap(db):
-    acc = Account(bank="dkb", iban="DE01", name="G", type="giro")
-    db.add(acc)
-    db.flush()
+    acc = _acc(db)
     cat = Category(name="Miete")
     db.add(cat)
     db.flush()
     # Dez 2025 -> Jan 2026 -> Feb 2026: 3 aufeinanderfolgende Monate ueber den
-    # Jahreswechsel hinweg (prueft die Monats-Linearisierung y*12+m).
-    db.add(_tx(acc, date(2025, 12, 1), "-600.00", "Vermieter", "h1", cat.id))
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 1, 15), "-600.00", "Vermieter", "h2", cat.id))
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 2, 28), "-600.00", "Vermieter", "h3", cat.id))
+    # Jahreswechsel hinweg, gleichmaessiger 31-Tage-Abstand (Median im
+    # monatlichen Fenster 25-36 Tage; die alte Jahreswechsel-Pruefung galt der
+    # Monats-Linearisierung, die es im neuen Tage-basierten Median-Ansatz
+    # nicht mehr braucht).
+    _tx(db, acc, date(2025, 12, 1), "-600.00", "Vermieter", cat.id)
+    _tx(db, acc, date(2026, 1, 1), "-600.00", "Vermieter", cat.id)
+    _tx(db, acc, date(2026, 2, 1), "-600.00", "Vermieter", cat.id)
     db.commit()
 
-    out = suggest_recurring(db)
+    out = suggest_recurring(db, today=date(2026, 2, 10))
 
-    # Median der Tage [1, 15, 28] = 15; Betrag unveraendert uebernommen.
+    # due_day = Tag der NEUESTEN Buchung (nicht mehr Median, Spec Schritt 7);
+    # Betrag unveraendert, keine Preissteigerung -> hinweis leer.
     assert out == [{"name": "Vermieter", "amount": Decimal("-600.00"),
-                    "rhythm": "monthly", "due_day": 15, "category_id": cat.id}]
+                    "rhythm": "monthly", "due_day": 1, "start_date": None,
+                    "category_id": cat.id, "hinweis": ""}]
 
 
 def test_suggest_recurring_two_months_no_suggestion(db):
-    acc = Account(bank="dkb", iban="DE01", name="G", type="giro")
-    db.add(acc)
-    db.flush()
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 3, 10), "-50.00", "Zweimonatig", "h1"))
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 4, 10), "-50.00", "Zweimonatig", "h2"))
+    acc = _acc(db)
+    _tx(db, acc, date(2026, 3, 10), "-50.00", "Zweimonatig")
+    _tx(db, acc, date(2026, 4, 10), "-50.00", "Zweimonatig")
     db.commit()
 
-    assert suggest_recurring(db) == []
+    # Nur 2 Belege: Mindestbelege fuer monthly (>=3) nicht erreicht.
+    assert suggest_recurring(db, today=date(2026, 4, 20)) == []
 
 
 def test_recurring_ende_vor_start_wird_abgelehnt(client):
@@ -135,15 +158,213 @@ def test_recurring_start_ende_roundtrip_und_patch_validierung(client):
 
 
 def test_suggest_recurring_excludes_existing_recurring_item(db):
-    acc = Account(bank="dkb", iban="DE01", name="G", type="giro")
-    db.add(acc)
-    db.flush()
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 1, 5), "-30.00", "Streaming", "h1"))
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 2, 5), "-30.00", "Streaming", "h2"))
-    db.add(_tx(acc, date(2026, 3, 5), "-30.00", "Streaming", "h3"))
+    acc = _acc(db)
+    _tx(db, acc, date(2026, 1, 5), "-30.00", "Streaming")
+    _tx(db, acc, date(2026, 2, 5), "-30.00", "Streaming")
+    _tx(db, acc, date(2026, 3, 5), "-30.00", "Streaming")
     db.add(RecurringItem(name="Streaming", amount=Decimal("-30.00"),
                          rhythm="monthly", due_day=5))
     db.commit()
 
-    # Gleicher Name + Betrag wie ein bereits vorhandenes RecurringItem -> ausgelassen.
-    assert suggest_recurring(db) == []
+    # Gleicher Name wie ein bereits vorhandenes RecurringItem -> Bestandsabgleich
+    # (Schritt 8, Namens-Match) greift, unabhaengig vom Betrag.
+    assert suggest_recurring(db, today=date(2026, 3, 20)) == []
+
+
+# --------------------------------------------------- Ausbaustufe 9: Algorithmus v2
+# Synthetische Faelle aus der Spec (siehe
+# docs/superpowers/specs/2026-07-20-vorschlags-algorithmus-v2-design.md).
+
+def test_suggest_letzter_betrag_bei_preiserhoehung(db):
+    acc = _acc(db)
+    for d, a in [(date(2026, 3, 1), "-190.65"), (date(2026, 4, 1), "-202.94"),
+                 (date(2026, 5, 4), "-202.94"), (date(2026, 6, 1), "-202.94"),
+                 (date(2026, 7, 1), "-202.94")]:
+        _tx(db, acc, d, a, "Entis Lebensversicherung AG")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    s = out[0]
+    assert s["amount"] == Decimal("-202.94") and s["rhythm"] == "monthly"
+    assert s["due_day"] == 1 and s["start_date"] is None
+
+
+def test_suggest_quartal_mit_phase(db):
+    acc = _acc(db)
+    for d in [date(2025, 9, 15), date(2025, 12, 15), date(2026, 3, 16), date(2026, 6, 15)]:
+        _tx(db, acc, d, "-55.08", "Rundfunk ARD ZDF")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    assert out[0]["rhythm"] == "quarterly"
+    assert out[0]["start_date"] == date(2026, 6, 15) and out[0]["due_day"] == 15
+
+
+def test_suggest_jahr_mit_zwei_belegen(db):
+    acc = _acc(db)
+    for d, a in [(date(2025, 6, 16), "-409.92"), (date(2026, 6, 16), "-467.33")]:
+        _tx(db, acc, d, a, "Kraftfahrer-Schutz e.V.")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    assert out[0]["rhythm"] == "yearly" and out[0]["amount"] == Decimal("-467.33")
+    assert out[0]["start_date"] == date(2026, 6, 16)
+    assert "409,92" in out[0]["hinweis"]  # Betrag zuletzt gestiegen (deutsches Format)
+
+
+def test_suggest_tote_serie_kein_vorschlag(db):
+    acc = _acc(db)
+    for m in (9, 10, 11, 12):
+        _tx(db, acc, date(2025, m, 1), "-35.00", "WWK Alt")
+    db.commit()
+    assert suggest_recurring(db, today=TODAY) == []
+
+
+def test_suggest_umfirmierung_merge(db):
+    acc = _acc(db)
+    for m in (11, 12):
+        _tx(db, acc, date(2025, m, 1), "-190.65", "Heidelberger Leben")
+    for m in (1, 2, 3):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 2), "-190.65", "Entis Lebensversicherung")
+    for m in (4, 5, 6, 7):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 1), "-202.94", "Entis Lebensversicherung")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 1
+    assert "Entis" in out[0]["name"] and out[0]["amount"] == Decimal("-202.94")
+
+
+def test_suggest_bestandsabgleich_trotz_preisdrift(db):
+    acc = _acc(db)
+    db.add(RecurringItem(name="Entis Lebensversicherung AG", amount=Decimal("-190.65"),
+                         rhythm="monthly", due_day=1))
+    for m in (4, 5, 6, 7):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 1), "-202.94", "Entis Lebensversicherung AG")
+    db.commit()
+    assert suggest_recurring(db, today=TODAY) == []  # Namens-Match schlaegt an
+
+
+def test_suggest_zwei_vertraege_getrennt(db):
+    acc = _acc(db)
+    for m in (4, 5, 6, 7):
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 1), "-346.23", "Heidelberger LV")
+        _tx(db, acc, date(2026, m, 2), "-145.21", "Heidelberger LV")
+    db.commit()
+    out = suggest_recurring(db, today=TODAY)
+    assert len(out) == 2
+    assert {s["amount"] for s in out} == {Decimal("-346.23"), Decimal("-145.21")}
+    # Nachtrag 3b: beide Vertraege sind fuer sich genommen stabile,
+    # qualifizierte Serien - die jeweils neuere Buchung des ANDEREN Vertrags
+    # gehoert selbst zu einer qualifizierten Serie und darf deshalb NICHT als
+    # "abgetrennte neueste Buchung" gewertet werden (sonst waere einer der
+    # beiden faelschlich als "volatil" markiert, nur weil der andere Vertrag
+    # einen Tag spaeter faellig ist).
+    assert all(s["hinweis"] == "" for s in out)
+
+
+def test_try_merge_kombiniert_serien_ueber_gruppengrenzen():
+    # Direkter, isolierter Test der Merge-Mechanik (Schritt 6): siehe Report
+    # fuer den rechnerischen Nachweis, dass ein End-to-End-Szenario, in dem
+    # die ALTE und die NEUE Serie GLEICHZEITIG unabhaengig voneinander den
+    # Aktiv-Check bestehen, fuer keinen der drei Rhythmen innerhalb von
+    # WINDOW_DAYS=460 konstruierbar ist (die alte Serie ist beim Aktiv-Check
+    # immer laengst "tot", sobald die neue genug eigene Belege hat, bzw. bei
+    # yearly passt die noetige Gesamtspanne nicht ins Fenster). Deshalb hier
+    # `_try_merge` direkt gegen zwei synthetische `_Series` geprueft, ganz ohne
+    # DB/Fenster/Aktiv-Check-Interaktion.
+    a = _Series(items=[
+        Transaction(booking_date=date(2026, 1, 3), amount=Decimal("-50.00"),
+                   counterparty="Alte Firma GmbH", category_id=None),
+        Transaction(booking_date=date(2026, 2, 3), amount=Decimal("-50.00"),
+                   counterparty="Alte Firma GmbH", category_id=None),
+        Transaction(booking_date=date(2026, 3, 3), amount=Decimal("-50.00"),
+                   counterparty="Alte Firma GmbH", category_id=None),
+    ], rhythm="monthly")
+    b = _Series(items=[
+        Transaction(booking_date=date(2026, 4, 5), amount=Decimal("-52.00"),
+                   counterparty="Neue Firma GmbH", category_id=None),
+        Transaction(booking_date=date(2026, 5, 5), amount=Decimal("-52.00"),
+                   counterparty="Neue Firma GmbH", category_id=None),
+        Transaction(booking_date=date(2026, 6, 5), amount=Decimal("-52.00"),
+                   counterparty="Neue Firma GmbH", category_id=None),
+    ], rhythm="monthly")
+
+    merged = _try_merge([a, b])
+
+    # Luecke A-Ende->B-Anfang = 33 Tage (in [12,48]), Faelligkeitstag 3 vs 5
+    # (Differenz 2 <= 3), Betrag +4% (<=25%) -> Bedingungen erfuellt, genau
+    # EINE kombinierte Serie mit allen 6 Buchungen, juengste zuerst.
+    assert len(merged) == 1
+    assert len(merged[0].items) == 6
+    assert merged[0].last.counterparty == "Neue Firma GmbH"
+
+
+def test_suggest_umfirmierung_merge_verschiebt_kategorie_mehrheit(db):
+    # End-to-End-Nachweis, dass Schritt 6 tatsaechlich in `suggest_recurring`
+    # verdrahtet ist: da die Anzahl der Vorschlaege sich (bewiesenermassen,
+    # siehe Report) end-to-end NICHT als Diskriminator eignet (die alte Serie
+    # faellt so oder so per Aktiv-Check heraus), wird hier die
+    # Kategorie-Mehrheit als Diskriminator genutzt - die haengt direkt davon
+    # ab, ob die Buchungen der alten Serie ueber den Merge in die Zaehlung
+    # eingehen. Alte Serie: 4 Buchungen Kategorie A. Neue Serie: 3 Buchungen
+    # Kategorie B. Ohne Merge zaehlen nur die 3 B-Buchungen (Mehrheit B). Mit
+    # Merge kommen die 4 A-Buchungen dazu und kippen die Mehrheit auf A.
+    acc = _acc(db)
+    cat_a = Category(name="Alt-Kategorie")
+    cat_b = Category(name="Neu-Kategorie")
+    db.add(cat_a)
+    db.add(cat_b)
+    db.flush()
+    for d in [date(2026, 1, 3), date(2026, 2, 3), date(2026, 3, 3), date(2026, 4, 3)]:
+        _tx(db, acc, d, "-50.00", "Alte Firma GmbH", cat_a.id)
+    for d in [date(2026, 5, 5), date(2026, 6, 5), date(2026, 7, 5)]:
+        _tx(db, acc, d, "-52.00", "Neue Firma GmbH", cat_b.id)
+    db.commit()
+
+    out = suggest_recurring(db, today=date(2026, 7, 20))
+
+    assert len(out) == 1
+    assert out[0]["name"] == "Neue Firma GmbH" and out[0]["amount"] == Decimal("-52.00")
+    # Kategorie-Mehrheit kippt durch den Merge von B (3) auf A (4):
+    assert out[0]["category_id"] == cat_a.id
+
+
+# ------------------------------------------------- Nachtrag 4 (Live-Gate-Fund)
+# Live-Gate-Fund (Muster, keine echten Kontodaten - Namen/Betraege hier rein
+# synthetisch): ein kuratiertes Sammel-Fixposten unter Alias-Namen des
+# Anbieters ("Kreditkarten-Abrechnung ... (variabel)") deckte den vom
+# Algorithmus erkannten Vorschlag desselben Anbieters unter dessen
+# regulaerem Empfaenger-Namen nicht ab, weil weder Substring- noch
+# Betrags-Toleranz-Regel griffen.
+
+def test_suggest_alias_recurring_item_token_match(db):
+    acc = _acc(db)
+    db.add(RecurringItem(name="Kreditkarten-Abrechnung Musterbank (variabel)",
+                         amount=Decimal("-250.00"), rhythm="monthly", due_day=7))
+    for d, a in [(date(2026, 4, 5), "-560.00"), (date(2026, 5, 5), "-575.00"),
+                 (date(2026, 6, 5), "-590.00"), (date(2026, 7, 5), "-575.00")]:
+        _tx(db, acc, d, a, "Musterbank Neustadt eG")
+    db.commit()
+
+    # Substring-Match (a) schlaegt fehl (kein Teilstring gemeinsam), Betrags-
+    # Toleranz (b) auch (-575 vs. -250.00, >10%) - erst der Token-Match (c)
+    # ueber das gemeinsame Token "musterbank" (Rhythmus gleich, due_day 5 vs. 7
+    # -> Differenz 2 <= 2) deckt den Vorschlag ab.
+    assert suggest_recurring(db, today=TODAY) == []
+
+
+def test_suggest_volatilitaetshinweis_bei_abgetrennter_neuester_buchung(db):
+    acc = _acc(db)
+    for d in [date(2026, 1, 5), date(2026, 2, 5), date(2026, 3, 5), date(2026, 4, 5)]:
+        _tx(db, acc, d, "-200.00", "Schwankender Anbieter GmbH")
+    # Neueste Buchung weicht >35% vom Serien-Betrag ab -> eigener Cluster,
+    # klassifiziert selbst nicht (nur 1 Buchung) -> die vorgeschlagene Serie
+    # bleibt die -200.00-Serie, aber mit Volatilitaets-Warnhinweis.
+    _tx(db, acc, date(2026, 5, 5), "-600.00", "Schwankender Anbieter GmbH")
+    db.commit()
+
+    out = suggest_recurring(db, today=date(2026, 5, 20))
+
+    assert len(out) == 1
+    assert out[0]["amount"] == Decimal("-200.00")  # Betrag NICHT durch die 600er-Buchung verfaelscht
+    assert "schwanken" in out[0]["hinweis"].lower()