fix: Datenschutz-Scrub in Tests/Kommentaren + Spec-Nachtrag Vorschlags-Algorithmus

Co-Authored-By: Claude Fable 5 <noreply@anthropic.com>

docs/superpowers/specs/2026-07-20-vorschlags-algorithmus-v2-design.md

@@ -79,3 +79,26 @@ Kandidatenliste berichtet (nur Chat, kein Commit). Fable-Gate je Task.
 **Außerhalb des Scopes:** halbjährliche Rhythmen (nicht im Datenmodell),
 automatische Übernahme ohne Nutzer-Klick, Einnahmen-Prognose des
 Geschäftskontos.
+
+## Nachtrag (nach Live-Release-Gate, gleiche Session)
+
+Das erste Live-Gate scheiterte an einem Duplikat: ein kuratierter
+„variabel"-Fixposten unter Alias-Namen des Anbieters wurde vom
+Bestandsabgleich (a)/(b) nicht erkannt. Daraus zwei Ergänzungen:
+
+- **Bestandsabgleich-Regel (c) Token-Match:** Vorschlag entfällt auch, wenn
+  ein Fixposten mit gleichem Rhythmus, Fälligkeitstag ±2 und mindestens
+  einem gemeinsamen Namens-Token (≥ 5 Zeichen, normalisiert, Split an
+  Nicht-Alphanumerik) existiert.
+- **Volatilitäts-Hinweis:** Wurde die neueste Buchung einer Empfänger-Gruppe
+  durch den Betrags-Cluster-Split abgetrennt UND gehört sie zu keiner
+  anderen qualifizierten Serie der Gruppe, erhält der Vorschlag den Zusatz
+  „Beträge schwanken stark – letzte Buchung weicht ab" (keine
+  Unterdrückung; die Ausnahme verhindert False-Positives bei parallelen
+  Verträgen desselben Anbieters).
+
+Bewiesene Pipeline-Eigenschaft (bindend fürs Verständnis): der
+Umfirmierungs-Merge kann die Vorschlagsanzahl nie ändern (Aktiv-Check/
+Fenster erledigen das allein); sein Nutzen ist Kategorie-/Historien-
+Kontinuität. Nach einer Umfirmierung entsteht eine Vorschlags-Lücke, bis
+der neue Name selbst die Mindestbelege erreicht.

finance/app/services/suggestions.py

@@ -70,15 +70,17 @@ MERGE_GAP_MAX_NUM, MERGE_GAP_MAX_DEN = 16, 10  # 1.6
 MERGE_DUE_DAY_TOL = 3    # Schritt 6: Faelligkeitstag-Toleranz in Tagen
 BESTAND_DUE_DAY_TOL = 2  # Schritt 8: Faelligkeitstag-Toleranz in Tagen
 
-# Bestandsabgleich, Token-Match (Live-Gate A9-Fund, Nachtrag 4): kuratierte
+# Bestandsabgleich, Token-Match (Live-Gate-Fund, Nachtrag 4): kuratierte
 # Fixposten tragen haeufig einen Alias-/Variabel-Namen, der weder Substring
-# noch betragsaehnlich zum automatisch erkannten Vorschlag ist (Beispiel aus
+# noch betragsaehnlich zum automatisch erkannten Vorschlag ist (Muster:
-# der echten Datenbasis: Fixposten "Mastercard-Abrechnung Volksbank
+# ein Sammel-Fixposten fuer eine Kreditkartenabrechnung mit variablem Betrag
-# (variabel, letzter Wert)" vs. erkannter Vorschlag "Volksbank Ulm-Biberach
+# unter einem Alias-Namen des Anbieters deckt den vom Algorithmus erkannten
-# eG" - Betrag weicht um >10% ab, kein Substring-Treffer). Ein gemeinsames,
+# Vorschlag desselben Anbieters unter seinem regulaeren Empfaenger-Namen
-# hinreichend spezifisches Namens-Token (>=5 Zeichen, um generische Woerter
+# nicht ab, weil weder Substring noch Betrags-Toleranz greifen). Ein
-# wie "Bank" nicht faelschlich matchen zu lassen) bei gleichem Rhythmus und
+# gemeinsames, hinreichend spezifisches Namens-Token (>=5 Zeichen, um
-# nahem Faelligkeitstag gilt als ausreichendes Indiz fuer denselben Fixposten.
+# generische Woerter wie "Bank" nicht faelschlich matchen zu lassen) bei
+# gleichem Rhythmus und nahem Faelligkeitstag gilt als ausreichendes Indiz
+# fuer denselben Fixposten.
 TOKEN_MIN_LEN = 5
 
 # Volatilitaets-Hinweis (Live-Gate A9-Fund, Nachtrag 4): wenn der
@@ -239,10 +241,10 @@ def _covered_by_existing(cand_name: str, cand_amount: Decimal, rhythm: str, due_
     (c) Token-Match: gleicher Rhythmus, Faelligkeitstag-Differenz <= 2 UND
         mindestens ein gemeinsames Namens-Token (>=5 Zeichen) - faengt
         kuratierte Alias-/Variabel-Fixposten, deren Name UND Betrag stark
-        vom automatisch erkannten Vorschlag abweichen (Live-Gate A9-Fund:
+        vom automatisch erkannten Vorschlag abweichen (Live-Gate-Fund: ein
-        Fixposten "Mastercard-Abrechnung Volksbank (variabel, letzter
+        Sammel-Fixposten unter Alias-Namen des Anbieters deckt den
-        Wert)" deckt den Vorschlag "Volksbank Ulm-Biberach eG" ab, obwohl
+        automatisch erkannten Vorschlag desselben Anbieters unter seinem
-        weder (a) noch (b) greifen)."""
+        regulaeren Empfaenger-Namen ab, obwohl weder (a) noch (b) greifen)."""
     cand_norm = _norm(cand_name)
     cand_tokens = _tokens(cand_name)
     for item in existing:

finance/tests/test_planning_api.py

@@ -329,25 +329,26 @@ def test_suggest_umfirmierung_merge_verschiebt_kategorie_mehrheit(db):
     assert out[0]["category_id"] == cat_a.id
 
 
-# ------------------------------------------------- Nachtrag 4 (A9-Live-Gate-Fund)
+# ------------------------------------------------- Nachtrag 4 (Live-Gate-Fund)
-# Echter Fall aus dem Live-Gate: Fixposten 44 "Mastercard-Abrechnung Volksbank
+# Live-Gate-Fund (Muster, keine echten Kontodaten - Namen/Betraege hier rein
-# (variabel, letzter Wert)" (monthly, due_day 7, -296.07) deckte den Vorschlag
+# synthetisch): ein kuratiertes Sammel-Fixposten unter Alias-Namen des
-# "Volksbank Ulm-Biberach eG" (monthly, due_day 5, -584.43) nicht ab, weil
+# Anbieters ("Kreditkarten-Abrechnung ... (variabel)") deckte den vom
-# weder Substring- noch Betrags-Toleranz-Regel griffen. Betraege/Namen hier
+# Algorithmus erkannten Vorschlag desselben Anbieters unter dessen
-# synthetisch nachgebildet (keine echten Kontodaten, siehe CLAUDE.md).
+# regulaerem Empfaenger-Namen nicht ab, weil weder Substring- noch
+# Betrags-Toleranz-Regel griffen.
 
 def test_suggest_alias_recurring_item_token_match(db):
     acc = _acc(db)
-    db.add(RecurringItem(name="Mastercard-Abrechnung Volksbank (variabel, letzter Wert)",
+    db.add(RecurringItem(name="Kreditkarten-Abrechnung Musterbank (variabel)",
-                         amount=Decimal("-296.07"), rhythm="monthly", due_day=7))
+                         amount=Decimal("-250.00"), rhythm="monthly", due_day=7))
-    for d, a in [(date(2026, 4, 5), "-560.00"), (date(2026, 5, 5), "-580.00"),
+    for d, a in [(date(2026, 4, 5), "-560.00"), (date(2026, 5, 5), "-575.00"),
-                 (date(2026, 6, 5), "-590.00"), (date(2026, 7, 5), "-580.00")]:
+                 (date(2026, 6, 5), "-590.00"), (date(2026, 7, 5), "-575.00")]:
-        _tx(db, acc, d, a, "Volksbank Ulm-Biberach eG")
+        _tx(db, acc, d, a, "Musterbank Neustadt eG")
     db.commit()
 
     # Substring-Match (a) schlaegt fehl (kein Teilstring gemeinsam), Betrags-
-    # Toleranz (b) auch (-580 vs. -296.07, >10%) - erst der Token-Match (c)
+    # Toleranz (b) auch (-575 vs. -250.00, >10%) - erst der Token-Match (c)
-    # ueber das gemeinsame Token "volksbank" (Rhythmus gleich, due_day 5 vs. 7
+    # ueber das gemeinsame Token "musterbank" (Rhythmus gleich, due_day 5 vs. 7
     # -> Differenz 2 <= 2) deckt den Vorschlag ab.
     assert suggest_recurring(db, today=TODAY) == []